Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.
Ostrożny czy dynamiczny - jaki jest Użytkownik KupFundusz.pl?
|Od Kupfundusz.pl |
Szacowany czas czytania artykułu: 1 minuty
Inwestorzy często poszukują wskazówek dotyczących konstrukcji swojego portfela. KupFundusz.pl wychodzi tym osobom naprzeciw, udostępniając proste narzędzie, które pomaga dopasować strukturę portfolio w zależności od oczekiwań Użytkownika i tolerowanego przez niego poziomu ryzyka.
Aby przekonać się, jakim typem inwestora jesteśmy, wystarczy odpowiedzieć na kilka prostych pytań w ramach Ankiety Inwestycyjnej, stanowiącej część Kreatora Portfela. Więcej o tym narzędziu pisaliśmy w jednym z naszych poprzednich tekstów. Na podstawie udzielonych odpowiedzi Użytkownikowi przypisujemy jeden z pięciu profili:
Więcej informacji na temat każdego profilu uzyskać można, klikając w jego nazwę. Pokusiliśmy się o sprawdzenie, jak przedstawia się rozkład profili naszych Użytkowników. Wśród osób, które wypełniły Ankietę Inwestycyjną, przeważają inwestorzy o profilu stabilnym. Niewiele mniejszy odsetek Użytkowników określić można słowem zrównoważony. Ponad połowa inwestorów jest więc skłonna podejmować nieco większe ryzyko, aby móc walczyć o stosunkowo wyższe stopy zwrotu, jednak zachowując „poduszkę bezpieczeństwa” w postaci zaangażowania w fundusze dłużne. 15% osób do inwestycji podchodzi bardziej dynamicznie, co oznacza, że są one skłonne zaangażować się całkowicie w bardziej ryzykowne fundusze inwestycyjne, np. akcyjne z ekspozycją na zagranicę, czy też surowcowe. W opozycji do nich znajduje się 17% Użytkowników KupFundusz.pl, którzy swoje środki lokują w taki sposób, aby z jednej strony móc cieszyć się dodatnimi stopami zwrotu, ale z drugiej nie ponosić zbyt dużego ryzyka. Osobom takim dedykowane są fundusze dłużne, szczególnie skupiające się na krajowym rynku. Przypisanie profilu inwestora to dla Użytkownika podpowiedź, a nie kategoryczne stwierdzenie, które strategie mogą odpowiadać jego preferencjom. Możliwe również, że w miarę trwania naszej przygody inwestycyjnej zmienią się nasze preferencje, a co za tym idzie profil. Z tego też powodu ankietę można wypełniać wielokrotnie. Zespół KupFundusz.pl
W profilu Zrównoważony nie są uwzględnione fundusze mieszane (=zrównoważone i stabilnego wzrostu) a także fundusze stopy zwrotu. Powinny one stanowić 25% porfilu "ZrównoważonY"
Panie Andrzeju,
celem naszych profili użytkowników jest sugerowanie, z jakim „rodzajem” inwestora mamy do czynienia w danym przypadku (brany pod uwagę jest między innymi profil zysku do ryzyka, horyzont inwestycyjny, źródło pochodzenia środków) oraz podpowiedzenie, które grupy funduszy mogą odpowiadać jego preferencjom.
Nie są to natomiast typowe portfele modelowe, w których precyzyjnie wskazywana jest alokacja w poszczególne klasy aktywów. Mając to na uwadze, nasze profile są skonstruowane wyłącznie w oparciu o grupy funduszy dłużnych i akcyjnych. Fundusze mieszane i stabilnego wzrostu są niejako ich pochodną, dlatego nie zostały przez nas uwzględnione. Oczywiście w ramach profilu Zrównoważonego może Pan zainwestować środki w fundusze zarówno z pierwszej, jak i z drugiej z wymienionych przez Pana grup.
Dołącz do dyskusji
Komentarze (2)
W profilu Zrównoważony nie są uwzględnione fundusze mieszane (=zrównoważone i stabilnego wzrostu) a także fundusze stopy zwrotu. Powinny one stanowić 25% porfilu "ZrównoważonY"
Andrzej|
Odpowiedz (1)
Panie Andrzeju, celem naszych profili użytkowników jest sugerowanie, z jakim „rodzajem” inwestora mamy do czynienia w danym przypadku (brany pod uwagę jest między innymi profil zysku do ryzyka, horyzont inwestycyjny, źródło pochodzenia środków) oraz podpowiedzenie, które grupy funduszy mogą odpowiadać jego preferencjom. Nie są to natomiast typowe portfele modelowe, w których precyzyjnie wskazywana jest alokacja w poszczególne klasy aktywów. Mając to na uwadze, nasze profile są skonstruowane wyłącznie w oparciu o grupy funduszy dłużnych i akcyjnych. Fundusze mieszane i stabilnego wzrostu są niejako ich pochodną, dlatego nie zostały przez nas uwzględnione. Oczywiście w ramach profilu Zrównoważonego może Pan zainwestować środki w fundusze zarówno z pierwszej, jak i z drugiej z wymienionych przez Pana grup.
Zespół KupFundusz.pl|
Odpowiedz (0)