Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ
X

Fundusze

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj się

Blog

Pokaż

Profil zrównoważony – gdy akceptujesz większe ryzyko, aby osiągnąć wyższe wyniki

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 2 minuty 13 sekund

Źródło: https://unsplash.com/

Użytkownicy Platformy KupFundusz.pl mają możliwość korzystania z Kreatora Portfela – narzędzia, które po udzieleniu odpowiedzi na kilka pytań ustali profil inwestora. Klientom przypisuje się jeden z pięciu możliwych profili zgodnie z ich oczekiwaniami co do uzyskiwanych wyników, tolerancją ryzyka, czy też poziomem wiedzy finansowej. Tym razem przedstawiamy czwarty profil – zrównoważony.


Profil ten jest skierowany do inwestorów mających sporą świadomość mechanizmów funkcjonowania świata inwestycji, ale niegotowych na aż tak wysokie ryzyko, jak osoby o najwyższym profilu ryzyka, czyli dynamicznym. Tacy inwestorzy akceptują możliwość okresowych strat z inwestycji i są gotowi na podejmowanie wyższego ryzyka, bo wiedzą, że to szansa na znaczne zwiększenie stopy zwrotu. Skala tego ryzyka jest dyktowana przez udział akcji w portfelu – dla portfela zrównoważonego zawiera się on w przedziale 40-60%. Oznacza to, że mamy do czynienia z profilem analogicznym do funduszu mieszanego zrównoważonego. Fundusze te są często polecane osobom, które poszukują większego potencjału wyników i są gotowe na podwyższoną zmienność inwestycji. Z tego powodu zalecany minimalny horyzont inwestycyjny wydłuża się do 3–5 lat.

Przyjrzyjmy się temu, jak faktycznie radził sobie taki portfel historycznie. Jak się okazuje, w najgorszym okresie 12-miesięczna strata wyniosła aż -25,3% – to jednak skrajny scenariusz z okresu głębokiej bessy w 2008 roku. Przeciętny roczny wynik wygląda już znacznie lepiej – jest to +4,4%. Dla porównania, najlepszy wynik w skali roku wyniósł +22,0% i został osiągnięty na przełomie 2009 i 2010 roku (rozpatrywaliśmy okres od grudnia 2004 do listopada 2018).


Profil zrównoważony w porównaniu do wcześniejszych, czyli konserwatywnego i umiarkowanych, do jakich zaliczają się: ostrożny i stabilny, jest zdecydowanie bardziej agresywny. Z alokacją w akcje dochodzącą do 60% (średnio ok. 50%) ryzyko portfela istotnie rośnie. Za to nagrodą jest wyższa oczekiwana stop zwrotu, konkurencyjna wobec umiarkowanych propozycji. Bardzo dużo zależy od doboru funduszy akcyjnych. Zarządzający wykorzystują bardzo różne strategie, obstawiają różne scenariusze i w efekcie na tym samym rynku osiągają bardzo różne wyniki, co wprost przekłada się na ostatecznie wyniki.

Nota Prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu KupFundusz.pl

Podziel się na:

Rozpocznij dyskusję

Avatar użytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (0)

Od czego zacząć?

1 Czym jest fundusz inwestycyjny?
2 Czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne?

Polecamy

Blog Grzegorza Raupuka
Blog Rafała Bogusławskiego

Najczęściej czytane

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Opodatkowanie zysków z funduszy inwestycyjnych – jakie są zasady naliczania i wysokość daniny na rzecz państwa?
Czym się różni FIO od SFIO?
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) – czym są i jak działają?
Co oznacza ryzyko wg wskaźnika SRRI?
Porównywane fundusze0

Sesja wygaśnie za: