Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.
|Od Kupfundusz.pl |
Szacowany czas czytania artykułu: 2 minuty
Użytkownicy Platformy KupFundusz.pl mają możliwość korzystania z Kreatora Portfela– narzędzia, które po udzieleniu odpowiedzi na kilka pytań ustali profil inwestora. Klientom przypisuje się jeden z pięciu możliwych profili zgodnie z ich oczekiwaniami co do uzyskiwanych wyników, tolerancją ryzyka, czy też poziomem wiedzy finansowej. Tym razem przedstawiamy piąty profil – dynamiczny.
Podejmowanie wyższego ryzyka umożliwia realizację wyższych zysków. Profil dynamiczny – najbardziej agresywny – jest właśnie ukłonem w kierunku osób, które są nastawione na maksymalizację zysków, akceptują bardzo wysokie ryzyko inwestycyjne i nie obawiają się poniesienia nawet znacznych strat. Osiągnięcie wysokich stóp zwrotu umożliwia duży udział funduszy akcji w portfelu, który mieści się w przedziale 60-100%. Tak duża ekspozycja na ryzykowne aktywna powoduje, że stopy zwrotu z portfela narażone są na znaczne wahania i obsunięcia kapitału. W związku z tym zalecany minimalny horyzont inwestycyjny jest najdłuższy spośród wcześniej omawianych profili i wynosi minimum 5 lat. Drugi filar portfela może stanowić część dłużna, np. polskie lub zagraniczne funduszy dłużne, niemniej jednak to na część akcyjna jest „motorem” wyników portfela.
Warto przeanalizować, jak historycznie kształtowały się wyniki inwestycyjne zgodnie z przyjętymi założeniami. Pod lupę wzięliśmy okres od grudnia 2004 do listopada 2018 r. Wahania stóp zwrotu w tym okresie były relatywnie wysokie, co jest naturalne przy podejmowaniu tak wysokiego ryzyka inwestycyjnego. W najbardziej skrajnym, negatywnym scenariuszu roczna strata wyniosła -37,4%, a w pozytywnym aż +35,5%. Są to jednak wyniki, które dotyczą głębokiej bessy lub szczytów hossy. Niemniej jednak przeciętna roczna stopa zwrotu w tym okresie wyniosła +5,4%, co zdecydowanie przekracza historyczne, 12-miesięczne wyniki uzyskane w ramach wcześniej omawianych profili.
Profil dynamiczny to propozycja dla osób, które chcą inwestować długoterminowo i są zainteresowane konsekwentnym pomnażaniem kapitału. Nie jest zatem dedykowany inwestorom, których głównym celem jest ochrona zgromadzonych środków. Choć wysokie zaangażowanie w akcje wiąże się z ryzykiem, to jednak umożliwia realizację ponadprzeciętnych stóp zwrotu. Wiele zależy również od doboru odpowiednich funduszy akcyjnych, których oferta na platformie jest szeroka. Mowa nie tylko o produktach, inwestujących w różnych szerokościach geograficznych, ale także zróżnicowanych strategiach zarządzających, które skutkują różnymi wynikami. Wobec tego wysokość uzyskanych stóp zwrotu zależy nie tylko od sposoby alokacji środków, ale również od doboru konkretnych rozwiązań.
Rozpocznij dyskusję
Komentarze (0)