Ta strona internetowa u┼╝ywa plik├│w cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies mo┼╝na wy┼é─ůczy─ç w dowolnym momencie, poprzez zmian─Ö ustawie┼ä przegl─ůdarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawie┼ä dotycz─ůcych cookies oznacza, ┼╝e b─Öd─ů one zapisywane w pami─Öci urz─ůdzenia. Wi─Öcej informacji na ten temat znajduje si─Ö w naszej Polityce Prywatno┼Ťci.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ
X

Fundusze

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj si─Ö

Blog

Poka┼╝

16 SPOSOBÓW NA PASYWNE INWESTYCJE. inPZU na KupFundusz.pl

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 5 minut 31 sekund

 
W czwartek ­čŚô´ŞĆ 24 listopada o godzinie ÔĆ░┬á12.00 odby┼é si─Ö kolejny KupFundusz LIVE - o funduszach indeksowych. Czas na przypomnienie, co to za tw├│r taki fundusz indeksowy, co do zasady z ni┼╝szymi kosztami ni┼╝ fundusze zarz─ůdzane aktywnie, a tak┼╝e przegl─ůd przynajmniej cz─Ö┼Ťci funduszy z listy.┬á



Zasubskrybuj ju┼╝ dzi┼Ť┬ái w┼é─ůcz powiadomienie, ­čöö­čöö­čöö ┼╝eby nie przegapi─ç odcinka.

Grzegorz Raupuk, Rafał Bogusławski, Robert Stanilewicz
Zapraszamy!!

Ô×í´ŞĆ Na KupFundusz.pl od niedawna jest 16 nowych funduszy indeksowych spod znaku inPZU
Fundusze indeksowe ze stajni inPZU s─ů ju┼╝ obecne na platformie KupFundusz.pl. To 16 subfunduszy skupionych pod parasolem TFI PZU. Ich zadaniem jest odzwierciedlanie indeks├│w z ca┼éego ┼Ťwiata, najwi─Öcej w tej grupie jest akcyjnych, ale znajdziemy tak┼╝e kilka obligacyjnych oraz sektorowe czy surowcowe.
Notujemy obecnie wysyp instrument├│w zarz─ůdzanych pasywnie, kt├│rych celem jest na┼Ťladowanie wynik├│w benchmarku. Ten nurt zacz─ů┼é si─Ö rozwija─ç ponad 20 lat temu, a ostatnie dwie dekady to przyspieszenie jego rozwoju. Replikowanie indeksu nie jest proste, ale odpada cz─Ö┼Ť─ç czynno┼Ťci zwi─ůzanych z analiz─ů, st─ůd s─ů ni┼╝sze op┼éaty za zarz─ůdzanie.┬á

Podstawowy koszt stanowi op┼éata za zarz─ůdzanie, w przypadku inPZU to 0,50%, to niewiele jak na polski rynek. Nale┼╝y pami─Öta─ç jednak jeszcze o pozosta┼éych kosztach, kt├│re uj─Öte s─ů w ÔÇ×op┼éacie bie┼╝─ůcejÔÇŁ umieszczanej przez fundusze w dokumencie zwanym KIID.

Przy funduszach indeksowych koszt jest podstawowym czynnikiem obci─ů┼╝aj─ůcym wynik, ale zarz─ůdzaj─ůcy staraj─ů si─Ö tak odzwierciedla─ç indeks (np. poprzez instrumenty pochodne), ┼╝eby jak najbardziej zbli┼╝y─ç si─Ö do wyniku indeksu.

Fundusze indeksowe to fundusze pasywne, podobnie jak ETF-y, z tym ┼╝e ETF-y s─ů notowane na gie┼édzie i┬á inwestowanie w nie wymaga posiadania rachunku maklerskiego. Ponadto w ETF-ach nie da si─Ö skorzysta─ç z efektu parasola, czyli przenoszenia inwestycji do innych funduszy bez p┼éacenia podatku od zysk├│w kapita┼éowych po sprzeda┼╝y jednostek.

Parasol inPZU ma szczeg├│lnie przyjazny charakter dla pocz─ůtkuj─ůcych inwestor├│w, kt├│rzy dopiero zapoznaj─ů si─Ö z rynkiem funduszy inwestycyjnych. Prostota funduszy i ochrona podatkowa pozwala w ┼éatwiejszy spos├│b pomna┼╝a─ç pieni─ůdze, nawet kiedy nasze transakcje s─ů mniej udane. Przy d┼éugoterminowym inwestowaniu w fundusze spod parasola inPZU podatek mo┼╝emy zap┼éaci─ç dopiero po zako┼äczeniu inwestycji (np. po 20 latach), dzi─Öki temu korzystamy z mechanizmu procentu sk┼éadanego i optymalizujemy podatki. Optymalizacja polega na kompensowaniu zysk├│w i strat odnotowywanych na poszczeg├│lnych funduszach. Dlatego parasol, zw┼éaszcza tak szeroki, jak w przypadku inPZU jest bardzo korzystny i stanowi znakomite narz─Ödzie do inwestowania.

inPZU to pierwsza firma, kt├│ra tak kompleksowo zaoferowa┼éa fundusze indeksowe. Reprezentuj─ů one 16 r├│┼╝nych strategii. Ten wyb├│r daje szans─Ö na zbudowanie zdywersyfikowanego portfela, oferta jest bardzo przejrzysta i klarownie przedstawiona, nazwana, ┼éatwa do zrozumienia. Wystarczy 5-6 funduszy, ┼╝eby mie─ç zdywersyfikowany portfel. Mo┼╝na zbudowa─ç sta┼é─ů struktur─Ö portfela, a mo┼╝na aktywnie dopasowywa─ç jego sk┼éad np. do wieku, do┼Ťwiadczenia, czy naszych przewidywa┼ä.
┼╗eby naby─ç kt├│rykolwiek z funduszy, wystarczy 100 z┼éotych, wi─Öc ju┼╝ od kilkuset z┼éotych mo┼╝emy zbudowa─ç portfel. To dobry pomys┼é dla pocz─ůtkuj─ůcych, ┼╝eby nabra─ç do┼Ťwiadczenia.

Ô×í´ŞĆ Jak─ů strategi─Ö przyj─ů─ç, buduj─ůc portfel?
To nie jest rekomendacja, tylko przyk┼éad. Na pocz─ůtku mo┼╝na podzieli─ç portfel na cz─Ö┼Ť─ç akcyjn─ů (zwykle bardziej zmienn─ů, ale o wy┼╝szej stopie zwrotu) i obligacyjn─ů i zdecydowa─ç, w jakich proporcjach zainwestuje si─Ö posiadane ┼Ťrodki w ka┼╝d─ů z nich. Nast─Öpnie w cz─Ö┼Ťci akcyjnej mo┼╝na wybra─ç uzupe┼éniaj─ůce si─Ö aktywa, np. Akcji Rynk├│w Rozwini─Ötych i Akcji Rynk├│w Wschodz─ůcych. Te drugie b─Öd─ů bardziej zmienne, czyli przynios─ů wi─Öksze zyski w razie hossy, ale i wi─Öksze spadki w czasie ucieczki do ÔÇ×bezpiecznych przystaniÔÇŁ. Podobnie cz─Ö┼Ť─ç d┼éu┼╝n─ů mo┼╝na podzieli─ç wed┼éug stopnia zmienno┼Ťci, np. Inwestycji Ostro┼╝nych (benchmark: WIBID 1M) albo Obligacji Rynk├│w Wschodz─ůcych czy Rozwini─Ötych.
Warto sprawdza─ç, jak zachowywa┼éy si─Ö indeksy, kt├│rych wyniki na┼Ťladuj─ů fundusze w horyzoncie d┼éu┼╝szym ni┼╝ kilka lat. Spojrzenie na nie w d┼éugim terminie pozwala bowiem lepiej zrozumie─ç ich zachowanie, w tym generowane zyski i ryzyko.┬á

Ô×í´ŞĆ Zbli┼╝enie na fundusze
inPZU Akcje Rynk├│w Rozwini─Ötych wi─Ökszo┼Ť─ç inwestuje w sp├│┼éki ameryka┼äskie, bo portfel indeksu wa┼╝ony jest kapitalizacj─ů sp├│┼éek ze wszystkich rynk├│w rozwini─Ötych, a te ameryka┼äskie stanowi─ů wi─Ökszo┼Ť─ç. Zabezpiecza si─Ö walutowo, ┼╝eby wyeliminowa─ç zmiany kurs├│w z┼éotego do walut (dolar, euro, jen). Indeksem bazowym funduszu jest MSCI World Net Total Return Index (najwi─Öksze pozycje to Amazon, Alphabet, Apple, Microsoft).┬á
inPZU Akcje Ameryka┼äskie to fundusz inwestuj─ůcy tylko w sp├│┼éki ameryka┼äskie.┬á
inPZU Akcje Polskie przyj─ů┼é za benchmark indeks sk┼éadaj─ůcy si─Ö w 70% z WIG20 TR i w 30% z mWIG40 TR. Benchmark z┼éo┼╝ony utrudnia ┼Ťledzenie wynik├│w, ale mo┼╝na zrozumie─ç, sk─ůd bierze si─Ö taka konstrukcja: ┼╝eby wzbogaci─ç portfel o mniejsze sp├│┼éki, mniej wra┼╝liwe politycznie, ale nie wchodzi─ç w WIG, kt├│ry jest indeksem bardzo szerokim, trudniejszym do replikowania.
inPZU Obligacje Polskie ÔÇô ma odzwierciedla─ç TBSP, czyli indeks polskich obligacji skarbowych o sta┼éym oprocentowaniu. ┼Ürednie duration (wra┼╝liwo┼Ť─ç na zmiany st├│p procentowych) to ok. 3,5-4. Zmienno┼Ť─ç wynik├│w tego funduszu (indeksu) jak na polskie standardy jest do┼Ť─ç wysoka: je┼Ťli rentowno┼Ť─ç obligacji ro┼Ťnie o 1 pkt proc., to fundusz straci ok 3,5%.
inPZU Inwestycji Ostro┼╝nych ÔÇô najmniej indeksowy fundusz, bo nie na┼Ťladuje indeksu z┼éo┼╝onego z obligacji o zmiennym oprocentowaniu, w kt├│re przede wszystkim inwestuje (fundusz wykorzystuje natomiast indeks zbudowany na warto┼Ťciach stopy WIBID 1M). Zawiera g┼é├│wnie WZ-tki, czyli polskie skarbowe obligacje o zmiennym oprocentowaniu opartym na WIBOR-ze 6-mies. Taki fundusz s┼éu┼╝y w parasolu g┼é├│wnie jako miejsce przechowania pieni─Ödzy, je┼Ťli przewiduje si─Ö bess─Ö i chce si─Ö uciec z bardziej ryzykownych inwestycji.
 
 
­čĹî Wi─Öcej informacji o ofercie funduszy TFI PZU na KupFundusz.pl Ô×í´ŞĆ https://www.kupfundusz.pl/landing/fundusze-tfi-pzu
 
­čĹî Wi─Öcej o funduszach indeksowych inPZU┬á Ô×í´ŞĆ https://www.kupfundusz.pl/katalog-funduszy?Towarzystwo%5B0%5D=TFIPZU2&i=20
 
KupFundusz.pl to nowoczesna, w pe┼éni internetowa platforma do samodzielnego inwestowania w fundusze, wyposa┼╝ona w unikatowe narz─Ödzia do ich analizy, por├│wnania i testowania. ­čôł
Oferujemy dostęp do ponad 400 funduszy inwestycyjnych krajowych i zagranicznych  z 21 TFI. Nie pobieramy opłat dystrybucyjnych!
 
­čĹî Aby rozpocz─ů─ç inwestowanie w fundusze, wystarczy si─Ö zarejestrowa─ç┬á Ô×í´ŞĆ https://www.kupfundusz.pl/rejestracja

Podziel si─Ö na:

Rozpocznij dyskusj─Ö

Avatar u┼╝ytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (0)

Od czego zacz─ů─ç?

1 Czym jest fundusz inwestycyjny?
2 Czy Twoje pieni─ůdze w funduszu s─ů bezpieczne?

Polecamy

Blog Grzegorza Raupuka
Blog Rafała Bogusławskiego

Najcz─Ö┼Ťciej czytane

Dziedziczenie pieni─Ödzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Opodatkowanie zysków z funduszy inwestycyjnych ÔÇô jakie s─ů zasady naliczania i wysoko┼Ť─ç daniny na rzecz pa┼ästwa?
Czym si─Ö ró┼╝ni FIO od SFIO?
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) ÔÇô czym s─ů i jak dzia┼éaj─ů?
Co oznacza ryzyko wg wska┼║nika SRRI?
Por├│wnywane fundusze0

Sesja wyga┼Ťnie za: