Pekao Złota

Pekao Złota to fundusz zarządzany pasywnie, który dąży do uzyskania zmiany wartości jednostki uczestnictwa odzwierciedlającej zmianę wartości indeksu LBMA Gold Price, pomniejszoną o koszty funduszu. LBMA Gold Price to indeks administrowany przez ICE Benchmark Administration Ltd, który obejmuje globalną cenę referencyjną niealokowanego złota dostarczanego w Londynie. Nie mniej niż 80% aktywów Pekao Złota stanowią instrumenty ETP, w tym instrumenty ETC (exchange-traded commodities), dające ekspozycję na zmiany cen złota inwestycyjnego. W przypadku inwestycji w instrumenty finansowe denominowane w walutach innych niż polski złoty, zarządzający funduszem może podejmować działania mające na celu ograniczanie ryzyka inwestycyjnego związanego ze zmianą kursów walut wobec PLN, w tym także poprzez zawieranie umów mających za przedmiot instrumenty pochodne. W celu zapewnienia odpowiedniej płynności aktywów i bieżącego dochodu część aktywów funduszu może być także lokowana w instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Instrumenty ETP ze względu na swą specyfikę w ramach procesu doboru są każdorazowo analizowane pod kątem zaklasyfikowania jako: instrumenty dłużne, tytuły uczestnictwa lub instrumenty udziałowe. W zależności od zaklasyfikowania zarządzający stosuje kryteria doboru specyficzne dla danego rodzaju lokat. Pekao Złota może nabywać instrumenty ETP, wyłącznie pod warunkiem zapewnienia umorzenia instrumentów w każdym przypadku w formie pieniężnej (zamiast umorzenia w formie niepieniężnej, które skutkowałoby dostarczeniem do funduszu złota). Fundusz nie może nabywać papierów wartościowych lub zbywalnych praw majątkowych reprezentujących prawa do złota. Uzyskuje ekspozycję na cenę złota jedynie poprzez lokowanie aktywów w instrumenty ETP. Benchmarkiem Pekao Złota jest indeks LBMA Gold Price.

Dla kogo jest ten fundusz?

Pekao Złota jest kierowany do inwestorów, którzy są zainteresowani dywersyfikacją swojego portfela obejmującą instrumenty inne niż klasyczne udziałowe lub dłużne papiery wartościowe. Przede wszystkim zaś do tych, którzy oczekują wyników zbliżonych do wyników inwestycyjnych w fizyczne złoto z zabezpieczeniem walutowym, ale nie chcą ponosić kosztów i ryzyka związanych z fizycznym nabyciem złota. Fundusz polecany jest inwestorom o długim horyzoncie inwestycyjnym, którzy chcą inwestować przez okres minimum 5 lat.

Benchmark

100% LBMA Gold Price Index

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jacek Babiński (od 08-2026),
Karol Ciuk (od 08-2026)