Kalkulator inwestycyjny to proste narzędzie, które pozwala oszacować, jak może rosnąć Twój kapitał w czasie. Wprowadzasz podstawowe dane – takie jak kwota początkowa, regularne wpłaty oraz zakładany roczny zysk z inwestycji – a kalkulator pokazuje potencjalną wartość inwestycji w przyszłości.
Kalkulator prezentuje symulację zgromadzonego kapitału na podstawie zdefiniowanych założeń odnośnie częstotliwości i wysokości wpłat oraz stopy rocznego zysku. Ma jedynie charakter poglądowy i obrazuje zasadę działania procentu składanego.
Pamiętaj, że faktyczna końcowa wartość inwestycji może być inna niż przyjęta w symulacji, ponieważ stopy zwrotu zależą od warunków rynkowych oraz wybranej formy inwestycji.
Kalkulator prezentuje symulację zgromadzonego kapitału na podstawie zdefiniowanych założeń odnośnie częstotliwości i wysokości wpłat oraz stopy rocznego zysku. Ma jedynie charakter poglądowy i obrazuje zasadę działania procentu składanego.
Pamiętaj, że faktyczna końcowa wartość inwestycji może być inna niż przyjęta w symulacji, ponieważ stopy zwrotu zależą od warunków rynkowych oraz wybranej formy inwestycji.
Inwestując w fundusze nie można być pewnym potencjalnych zysków, ale też możliwych strat. Zależą one od rodzaju funduszu, efektywności zarządzania, opłat jakie pobiera fundusz oraz przede wszystkim od koniunktury na rynku. Premią za podejmowane ryzyko jest możliwość osiągnięcia stóp zwrotu przewyższających oprocentowanie lokat bankowych.
Inwestowanie w fundusze zawsze jest zawsze obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Niezależnie od rodzaju funduszu, zawsze istnieje ryzyko straty. Im większy możliwy zysk, tym większe ryzyko. Co więcej, dotychczasowe wyniki funduszu są historyczne i nie można zagwarantować, że powtórzą się w przyszłości.
Ryzyko inwestowania w fundusze jest oceniane wg metodologii SRI w skali od 1 do 7 (1 najniższe, 7 najwyższe), informacja o wysokości wskaźnika ryzyka jest publikowana na profilu każdego funduszu na KupFundusz.pl.
Jednym ze sposobów na zmniejszenie ryzyka przy zachowaniu satysfakcjonującej stopy zwrotu jest stworzenie portfela inwestycyjnego, czyli dywersyfikacja inwestycji pomiędzy różne fundusze, dobrane zgodnie z profilem inwestycyjnym klienta.
By poznać swój profil inwestycyjny, należy wypełnić ankietę inwestycyjną, która jest dostępna dla zarejestrowanych klientów.
Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celów inwestycyjnych ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z informacjami zawartymi w prospekcie informacyjnym funduszu, w tym z opisem czynników ryzyka, informacjami podatkowymi oraz wskazaniem opłat manipulacyjnych.
Ryzyko inwestowania w fundusze jest oceniane wg metodologii SRI w skali od 1 do 7 (1 najniższe, 7 najwyższe), informacja o wysokości wskaźnika ryzyka jest publikowana na profilu każdego funduszu na KupFundusz.pl.
Jednym ze sposobów na zmniejszenie ryzyka przy zachowaniu satysfakcjonującej stopy zwrotu jest stworzenie portfela inwestycyjnego, czyli dywersyfikacja inwestycji pomiędzy różne fundusze, dobrane zgodnie z profilem inwestycyjnym klienta.
By poznać swój profil inwestycyjny, należy wypełnić ankietę inwestycyjną, która jest dostępna dla zarejestrowanych klientów.
Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celów inwestycyjnych ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z informacjami zawartymi w prospekcie informacyjnym funduszu, w tym z opisem czynników ryzyka, informacjami podatkowymi oraz wskazaniem opłat manipulacyjnych.
Fundusze inwestycyjne to forma lokaty kapitału.
Każdy fundusz inwestycyjny ma osobowość prawną, a jego wyłącznym przedmiotem działalności jest lokowanie środków pieniężnych zebranych od inwestorów.
Fundusze inwestycyjne gromadzą więc środki wielu osób i inwestują je w różne aktywa finansowe (np. akcje, obligacje, nieruchomości), zgodnie z wcześniej określoną strategią inwestycyjną. Dzięki temu nawet osoby z niewielkim kapitałem mogą uczestniczyć w dużych inwestycjach.
Podstawowym zadaniem funduszy inwestycyjnych jest pomnażanie pieniędzy powierzonych mu przez uczestników. Dzięki dywersyfikacji inwestycji, czyli rozłożeniu środków na wiele różnych aktywów, fundusze inwestycyjne istotnie ograniczają ryzyko utraty kapitału.
Doradcy finansowi zatrudnieni przez fundusz, działają w imieniu swoich inwestorów i realizują dla nich założoną politykę inwestycyjną. Każdy fundusz określa z góry w co inwestuje, jakie chce osiągnąć cele i jakie ryzyko jest w stanie zaakceptować, aby osiągnąć te cele.
Fundusze inwestycyjne to atrakcyjna opcja dla osób, które chcą inwestować, ale nie mają wystarczającej wiedzy lub czasu. Dzięki temu są doskonałym rozwiązaniem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów.
Każdy fundusz inwestycyjny ma osobowość prawną, a jego wyłącznym przedmiotem działalności jest lokowanie środków pieniężnych zebranych od inwestorów.
Fundusze inwestycyjne gromadzą więc środki wielu osób i inwestują je w różne aktywa finansowe (np. akcje, obligacje, nieruchomości), zgodnie z wcześniej określoną strategią inwestycyjną. Dzięki temu nawet osoby z niewielkim kapitałem mogą uczestniczyć w dużych inwestycjach.
Podstawowym zadaniem funduszy inwestycyjnych jest pomnażanie pieniędzy powierzonych mu przez uczestników. Dzięki dywersyfikacji inwestycji, czyli rozłożeniu środków na wiele różnych aktywów, fundusze inwestycyjne istotnie ograniczają ryzyko utraty kapitału.
Doradcy finansowi zatrudnieni przez fundusz, działają w imieniu swoich inwestorów i realizują dla nich założoną politykę inwestycyjną. Każdy fundusz określa z góry w co inwestuje, jakie chce osiągnąć cele i jakie ryzyko jest w stanie zaakceptować, aby osiągnąć te cele.
Fundusze inwestycyjne to atrakcyjna opcja dla osób, które chcą inwestować, ale nie mają wystarczającej wiedzy lub czasu. Dzięki temu są doskonałym rozwiązaniem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów.
Wyróżniamy różne kategorie funduszy inwestycyjnych w zależności od rodzaju prowadzonej polityki inwestycyjnej, takie jak:
Fundusze obligacji (fundusze dłużne) inwestują zgromadzony kapitał w różne rodzaje obligacji: skarbowe, komunalne i przedsiębiorstw, a także listy zastawne, bony skarbowe, itp. Większość funduszy obligacji to produkty o niskim poziomie ryzyka, choć również w ich przypadku trzeba się liczyć z możliwymi stratami w krótszych okresach.
Fundusze mieszane inwestują cześć środków w akcje lub inne instrumenty udziałowe, a pozostały kapitał lokują w obligacjach i innych papierach dłużnych. W ramach tej kategorii wyróżniamy fundusze zrównoważone (udział akcji w portfelu stanowi od 40% do 60%), fundusze stabilnego wzrostu (mają do 40% akcji w portfelu) oraz fundusze ochrony kapitału (dążą do zabezpieczenia się przed spadkiem wartości jednostki uczestnictwa poniżej określonego poziomu). Im większy udział w portfelu akcji w portfelu funduszu, tym potencjalny zysk oraz ryzyko jest większe.
Fundusze aktywnej alokacji w odróżnieniu od funduszy mieszanych mają zmienny udział akcji i obligacji, który może się wahać od 0% do 100%. Wpływ na zyski i ryzyko w tych funduszach mają decyzje alokacyjne zarządzającego oraz aktualna koniunktura na rynku. Dobrze zarządzane fundusze aktywnej alokacji mogą osiągać wyższe stopy zwrotu niż fundusze zrównoważone, a w przypadku dekoniunktury generować niższe straty niż fundusze stabilnego wzrostu.
Fundusze absolutnej stopy zwrotu dążą do osiągania dodatnich wyników bez względu na sytuację rynkową. Zamiast porównywać się do konkretnego indeksu, koncentrują się na ochronie kapitału i wykorzystują różne strategie, aby generować zysk zarówno w czasie wzrostów, jak i spadków na rynku.
Fundusze akcyjne mogą osiągać wysokie stopy zwrotu, przy jednoczesnym wysokim poziomie ryzyka. Te fundusze inwestują przede wszystkim w akcje oraz różnego rodzaju udziałowe papiery wartościowe, np. prawa poboru, prawa do akcji lub kwity depozytowe. Do tej kategorii zaliczane są fundusze, dla których udział akcji w aktywach wynosi co najmniej 66 proc. Przy korzystnej koniunkturze są w stanie osiągnąć wysoką stopę zwrotu, z kolei podczas bessy mogą przynieść istotne straty. W tej grupie znajdziemy np. fundusze akcji polskich uniwersalnych, fundusze akcji polskich małych i średnich spółek czy fundusze akcji zagranicznych.
Fundusze surowcowe lokują aktywa w instrumenty finansowe powiązane z rynkami surowcowymi, głównie w akcje spółek surowcowych lub instrumenty pochodne, których aktywami bazowymi są surowce. To fundusze o bardzo wysokim ryzyku inwestycyjnym.
Fundusze obligacji (fundusze dłużne) inwestują zgromadzony kapitał w różne rodzaje obligacji: skarbowe, komunalne i przedsiębiorstw, a także listy zastawne, bony skarbowe, itp. Większość funduszy obligacji to produkty o niskim poziomie ryzyka, choć również w ich przypadku trzeba się liczyć z możliwymi stratami w krótszych okresach.
Fundusze mieszane inwestują cześć środków w akcje lub inne instrumenty udziałowe, a pozostały kapitał lokują w obligacjach i innych papierach dłużnych. W ramach tej kategorii wyróżniamy fundusze zrównoważone (udział akcji w portfelu stanowi od 40% do 60%), fundusze stabilnego wzrostu (mają do 40% akcji w portfelu) oraz fundusze ochrony kapitału (dążą do zabezpieczenia się przed spadkiem wartości jednostki uczestnictwa poniżej określonego poziomu). Im większy udział w portfelu akcji w portfelu funduszu, tym potencjalny zysk oraz ryzyko jest większe.
Fundusze aktywnej alokacji w odróżnieniu od funduszy mieszanych mają zmienny udział akcji i obligacji, który może się wahać od 0% do 100%. Wpływ na zyski i ryzyko w tych funduszach mają decyzje alokacyjne zarządzającego oraz aktualna koniunktura na rynku. Dobrze zarządzane fundusze aktywnej alokacji mogą osiągać wyższe stopy zwrotu niż fundusze zrównoważone, a w przypadku dekoniunktury generować niższe straty niż fundusze stabilnego wzrostu.
Fundusze absolutnej stopy zwrotu dążą do osiągania dodatnich wyników bez względu na sytuację rynkową. Zamiast porównywać się do konkretnego indeksu, koncentrują się na ochronie kapitału i wykorzystują różne strategie, aby generować zysk zarówno w czasie wzrostów, jak i spadków na rynku.
Fundusze akcyjne mogą osiągać wysokie stopy zwrotu, przy jednoczesnym wysokim poziomie ryzyka. Te fundusze inwestują przede wszystkim w akcje oraz różnego rodzaju udziałowe papiery wartościowe, np. prawa poboru, prawa do akcji lub kwity depozytowe. Do tej kategorii zaliczane są fundusze, dla których udział akcji w aktywach wynosi co najmniej 66 proc. Przy korzystnej koniunkturze są w stanie osiągnąć wysoką stopę zwrotu, z kolei podczas bessy mogą przynieść istotne straty. W tej grupie znajdziemy np. fundusze akcji polskich uniwersalnych, fundusze akcji polskich małych i średnich spółek czy fundusze akcji zagranicznych.
Fundusze surowcowe lokują aktywa w instrumenty finansowe powiązane z rynkami surowcowymi, głównie w akcje spółek surowcowych lub instrumenty pochodne, których aktywami bazowymi są surowce. To fundusze o bardzo wysokim ryzyku inwestycyjnym.
KupFundusz.pl nie pobiera żadnych opłat od osób inwestujących w fundusze za jego pośrednictwem.
Oznacza to, że na naszej platformie nie są pobierane żadne opłaty manipulacyjne, takie jak opłata za nabycie, umorzenie, zamianę lub konwersję między funduszami.
Wartość inwestycji klienta zawsze wynosi 100% wartości wpłaty i 100% wartości wypłaty (sprzedaży) z funduszu.
Wartość inwestycji klienta zawsze wynosi 100% wartości wpłaty i 100% wartości wypłaty (sprzedaży) z funduszu.
Wszelkie koszty i opłaty, które pobiera bezpośrednio fundusz są już uwzględnione w cenie jego jednostki.
Aby otworzyć konto na KupFundusz.pl i inwestować w fundusze bez wychodzenia z domu, należy przygotować:
- telefon komórkowy z kamerą i dostępem do internetu,
- dowód osobisty lub paszport,
- numer rachunku bankowego w polskim banku.
