Anna Zalewska
- W tym artykule:
- Czym są towarzystwa funduszy inwestycyjnych?
- Czy pieniądze powierzone TFI są bezpieczne?
- Jak działają towarzystwa funduszy?
- Jak wybrać odpowiednie fundusze?
Czym są towarzystwa funduszy inwestycyjnych?
Mogą one tworzyć:
- fundusze inwestycyjne otwarte (FIO),
- specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO),
- fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ).
W funduszach otwartych klienci nabywają jednostki uczestnictwa, a w funduszach zamkniętych otrzymują certyfikaty inwestycyjne.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
To właśnie im inwestorzy powierzają swoje pieniądze, które następnie są inwestowane, zgodnie z polityką inwestycyjną i statutem funduszu, w różne instrumenty finansowe, dające ekspozycję na różne rynki kapitałowe (akcje, obligacje, surowce, itp.).
Czy pieniądze powierzone TFI są bezpieczne?
Towarzystwa funduszy są niezależne, a ich majątek jest oddzielony od aktywów funduszy. Środki zgromadzone w funduszach inwestycyjnych są przechowywane w banku depozytariuszu. Jest to o tyle istotne, że nawet przy problemach finansowych towarzystwa, pieniądze klientów są bezpieczne. Z kolei agenci transferowi specjalizują się w prowadzeniu rejestrów jednostek uczestnictwa funduszy i ich administracji.
Regulacje prawne i nadzór KNF
Działalność towarzystw podlega szczegółowym regulacjom prawnym oraz nadzorowi KNF. Gwarantują one przejrzystość oraz bezpieczeństwo funkcjonowania tych instytucji.
- Ustawa o funduszach inwestycyjnych – to podstawowy akt prawny, który precyzuje zasady funkcjonowania towarzystw i zarządzanych przez nie funduszy.
- Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) – KNF pełni rolę nadzorczą nad towarzystwami, dbając o przestrzeganie przepisów, ochronę interesów inwestorów oraz stabilność rynku. Komisja ma kompetencje do wydawania zezwoleń na tworzenie funduszy inwestycyjnych otwartych, monitorowania ich działalności oraz podejmowania działań w przypadku naruszeń prawa.
Jak działają towarzystwa funduszy?
Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi stawia przed towarzystwami liczne wymagania formalne.
Dzięki temu TFI są:
- stabilne finansowo,
- odpowiednio zabezpieczone prawnie,
- zarządzane przez kompetentne osoby.
Mogą one prowadzić działalność w Polsce oraz na terytorium innych państw członkowskich i państw należących do EEA (ang. European Economic Area), ustanawiając oddział lub w ramach działalności transgranicznej.
Minimalna wartość kapitału początkowego towarzystwa musi wynosić co najmniej równowartość 125–730 tys. euro, w zależności od zakresu prowadzonej działalności.
Obowiązkiem każdego TFI jest zatrudnienie co najmniej:
- 2 licencjonowanych doradców inwestycyjnych – do wykonywania czynności zarządzania funduszami inwestycyjnymi, zarządzania zbiorczym portfelem papierów wartościowych oraz zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych;
- 1 doradcę inwestycyjnego – do wykonywania czynności doradztwa inwestycyjnego;
- 1 maklera papierów wartościowych – do wykonywania czynności przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych.
Zarząd składa się co najmniej z 2 członków, a osoby wchodzące w skład zarządu i rady nadzorczej muszą spełniać wymogi określone w ustawie o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi.
W szczególności muszą posiadać odpowiednie kwalifikacje i doświadczenie zawodowe oraz status osoby o nieposzlakowanej opinii (nie mogą być karane za przestępstwa umyślne ani przestępstwa skarbowe).
Tak liczne i szczegółowe obostrzenia dotyczące działania towarzystw mają zapewnić im niezależność, a także odpowiednie zarządzanie portfelami aktywów powierzonych przez inwestorów.
Jak działa rynek funduszy inwestycyjnych i TFI w Polsce
Towarzystwa zarabiają głównie na pobieraniu opłat za zarządzanie funduszami oraz na prowizjach dystrybucyjnych.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Na KupFundusz.pl możesz inwestować bez prowizji w ponad 400 krajowych i luksemburskich funduszy inwestycyjnych z 22 TFI!Ponad 400 funduszy inwestycyjnych bez prowizji!
Jak wybrać odpowiednie fundusze?
Jeśli zastanawiasz się, której instytucji powierzyć swoje pieniądze, przed podjęciem decyzji, sprawdź ich ofertę, możliwości i korzyści z nich wynikające.
Niektóre TFI stosują bardziej ryzykowne strategie, które mogą w krótkim czasie przynieść większy zysk, ale również większą stratę. Inne inwestują pieniądze klientów ostrożniej, głównie mając na celu zabezpieczenia majątku. Niektóre koncentrują się na rynku polskim, a inne inwestują głównie zagranicą. Różnice wynikają też z rodzaju instrumentów finansowych, w które inwestuje konkretny fundusz.
Jeżeli chcemy zainwestować w fundusz z oferty danego TFI, przed podjęciem decyzji zapoznaj się z dostępnymi informacjami, tj. statutami, politykami inwestycyjnymi oraz rodzajem instrumentów finansowych w portfelu funduszu. Dobrym pomysłem jest też przyjrzenie się wynikom poszczególnych funduszy. Warto jednak pamiętać, że sytuacja na rynkach jest dynamiczna, a długotrwałe wzrosty nie są gwarancją zysku, tak samo jak pewną stratą nie jest włożenie pieniędzy w fundusz, któremu wiedzie się ostatnio gorzej.
Rynek funduszy inwestycyjnych jest zmienny, nikt nie może i nie daje gwarancji zysku. Jednakże powierzenie pieniędzy TFI daje pewność, że trafią one do instytucji, która jest niezależna, licencjonowana, nadzorowana przez państwo, zabezpieczona finansowo i kompetentnie zarządzana.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Możesz się z nami skontaktować telefonicznie, mailowo lub poprzez czat online. Dział obsługi klienta jest dostępny od poniedziałku do piątku w godz. 8-16, gotowy odpowiedzieć na wszystkie pytania i pomóc w rozwiązaniu problemów. Korzystaj z dedykowanej obsługi klienta
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych na KupFundusz.pl
Dzięki współpracy z 22 firmami inwestycyjnymi z kraju i zagranicy, za pośrednictwem KupFundusz.pl można inwestować w ponad 400 funduszy otwartych i specjalistycznych otwartych. Naszym celem jest umożliwienie klientom inwestowania na całym świecie, na różnych rynkach i w różne klasy aktywów.
Wszystkie fundusze inwestycyjne na KupFundusz SA są oferowane bez opłat dystrybucyjnych.
- Allianz Polska TFI
- Caspar TFI
- Esaliens TFI
- Franklin Templeton, w tym Templeton Asset Management (Poland) TFI
- Generali Investment TFI
- Goldman Sachs TFI
- Investors TFI
- Ipopema TFI
- Millennium TFI
- Noble Funds TFI
- Pekao TFI
- PKO TFI
- PZU TFI
- Quercus TFI
- Rockbridge TFI
- Santander TFI
- Schroders
- Skarbiec TFI
- SUPERFUND TFI
- UNIQA TFI
- VIG / C-QUADRAT TFI
Wszystkie fundusze inwestycyjne na KupFundusz SA są oferowane bez opłat dystrybucyjnych.
