inPZU Puls Życia 2040

inPZU Puls Życia 2040 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty. Do 100% portfela funduszu mogą stanowić instrumenty dłużne, pozostałą cześć stanowią instrumenty akcyjne. Docelowa alokacja aktywów pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie dążyć do wyzerowania udziału instrumentów udziałowych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2040 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała. Do końca 2025 r. udział instrumentów o charakterze akcyjnym wynosi od 35% do 75% aktywów. W latach 2026-2029 akcje będą stanowiły od 25% do 55%, w latach 2030-2034 od 10% do 40%, w latach 2035-2039 od 0% do20%, a od 2040 roku w ogóle nie będzie ich w portfelu funduszu. inPZU Puls Życia 2040 stosuje benchmark i jest nim kompozyt: 45% Treasury BondSpot Poland + 35% WIG + 20% MSCI World Net TR Index.

Dla kogo jest ten fundusz?

inPZU Puls Życia 2040 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2040 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu spada do 0%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

60% Treasury BondSpot Poland Index + 25% WIG + 15% MSCI World Net TR Index

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Justyna Trojan (od 11-2022),
Katarzyna Rokicka (od 10-2024),
Łukasz Jakubowski (od 01-2022),
Łukasz Magiera (od 01-2026),
Łukasz Pachucki (od 01-2026),
Paweł Kowalski (od 12-2020),
Tomasz Matras (od 10-2020)