ING Perspektywa 2040

ING Perspektywa 2040 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w inne fundusze. Instrumenty o charakterze dłużnym mogą stanowić do 100% a instrumenty akcyjne do 57% aktywów funduszu. Do 100% mogą stanowić fundusze lokujące aktywa głównie w instrumentach dłużnych. Udział depozytów bankowych waha się od 0% do 20% wartości aktywów. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2040 roku. W latach 2020 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 30% do 57%, w latach 2025 - 2029 od 30% do 70%, w latach 2030 - 2034 od 20% do 60%, a w latach 2035 - 2040 od 0% do 40%. Po osiągnięciu daty docelowej (po 2040 roku) modelowa alokacja aktywów będzie stała i wyniesie 0% aktywów ING Perspektywa 2040. ING Perspektywa 2040 stosuje benchmark i jest nim kompozyt złożony z 44% Treasury BondSpot Poland Index + 42% MSCI World Net TR Index + 14% WIG.

Dla kogo jest ten fundusz?

ING Perspektywa 2040 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2040 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu wynosi 0%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

44% Treasury BondSpot Poland Index + 42% MSCI World Net TR Index + 14% WIG

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Artur Topczewski (od 01-2026)