|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 4 minut
Obecnie warunki „taniego funduszu” spełnia 11 funduszy dłużnych, z których cztery są dostępne na kupfundusz.pl.
Jeden z nich to pasywny fundusz indeksowy starający się odwzorowywać indeks Treasury BondSpot Poland (TBSP), kolejne trzy to produkty aktywnie zarządzane o niskim profilu ryzyka, inwestujące głównie w krótkoterminowe papiery dłużne.
Allianz Trezor to fundusz o najniższym profilu ryzyka w ofercie TFI Allianz Polska. Opłata bieżąca wynosi 0,63%, a wchodząca w jej skład opłata stała za zarządzanie wynosi 0,5% w skali roku. Fundusz ten pełni rolę tzw. bezpiecznej przystani i jednocześnie schronienia w okresie zawirowań na rynkach. W portfelu znajdziemy głównie krótkoterminowe instrumenty dłużne, emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Podejmowane ryzyko tzw. stopy procentowej jest raczej niewielkie na tle często bardziej „agresywnych” rywali. Dopełnieniem portfela są papiery emitowane przez renomowane przedsiębiorstwa – głównie instytucje finansowe. Ta część portfela jest dobrze zdywersyfikowana.
Pozostałe fundusze dłużne, które spełniają wyśrubowane kryteria „taniego funduszu”, pochodzą z oferty NN Investment Partners TFI. W porównaniu do funduszu Allianz Trezor mają więcej papierów skarbowych w portfelu.
NN Konserwatywny i NN (L) Konserwatywny to podobne do siebie fundusze, które różnią się głównie tym, że … działają w ramach różnych parasoli. Pierwszy jest dostępny w parasolu NN Parasol FIO, a drugi w parasolu NN SFIO. W obu opłata stała za zarządzanie wynosi 0,3%, a opłaty bieżące odpowiednio 0,41% i 0,56%. Te fundusze mają najniższy poziom ryzyka w ofercie NN IP TFI. Ich głównym celem jest ochrona kapitału inwestorów. Portfele w dużej części są zbudowane z krótkoterminowych obligacji Skarbu Państwa oraz papierów wyemitowanych przez instytucje rządowe. Nie ma w nich egzotycznych papierów. To oznacza niską zmienność, ale też niski potencjał ponadprzeciętnych wyników.
Ostatnim z tanich funduszy dłużnych dostępnych na naszej platformie jest NN Indeks Obligacji. Jest to fundusz pasywny, którego głównym celem jest dążenie do osiągnięcia stopy zwrotu równej stopie zwrotu indeksu Treasury BondSpot Poland (TBSP), czyli bardzo popularnego indeksu polskich obligacji skarbowych. Ten fundusz ma wyższy profil ryzyka, gdyż inwestuje w obligacje o stałym oprocentowaniu o średnim i dłuższym terminie do wykupu, czyli jest bardziej wrażliwy na zmiany stóp procentowych.
Ostatnie miesiące były historycznie najtrudniejsze na rynku długu i niemal wszystkie fundusze dłużne poniosły straty. Także te cztery. W ich przypadku straty były jednak niższe niż u konkurencji. Pierwsze trzy straciły w skali 12 miesięcy nieco ponad -1,5%, podczas gdy średni wynik konkurencji (czyli funduszy polskich papierów dłużnych skarbowych) wyniósł -4,5%. Z kolei NN Indeks Obligacji stracił 16,9%, o 0,6 punktów proc. mniej od średniej. Największy wpływ na wyniki ma zachowanie rynku i decyzje zarządzających. Ale zawsze dodatkowym wsparciem są niskie koszty, tak jak w przypadku tej czwórki.
Fundusze NN IP TFI są dostępne już od 200 zł, w przypadku Allianz Trezor minimalna kwota inwestycji to 500 zł.
Często poza opłatami obciążającymi aktywa (czyli opłatami bieżącymi) dystrybutorzy mogą pobierać jeszcze inne opłaty, czy to za nabycie jednostek, czy umorzeniowe przy wykupie. Żadnej z nich nie pobieramy na naszej platformie KupFundusz.pl.
Wszystkie dostępne narzędzia (kalkulator, rankingi) także są dostępne za darmo.
Załóż bezpłatne konto https://www.kupfundusz.pl/rejestracja i zacznij regularnie inwestować. Więcej na temat zakładania konta dowiesz się z naszej krótkiej instrukcji "Jak zacząć inwestować?" https://www.kupfundusz.pl/jak-zaczac-inwestowac.
Podziel się na:
Sesja wygaśnie za:
Rozpocznij dyskusję
Komentarze (0)