Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ
X

Fundusze

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj się

Blog

Pokaż

Parasol przydatna rzecz

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 2 minuty 5 sekund

Parasol przydatna rzecz, szczególnie w listopadzie. W świecie inwestycji jego zalety możemy natomiast doceniać przez cały rok.

Fundusz parasolowy to taki rodzaj funduszu inwestycyjnego, w którym wyodrębniono kilka subfunduszy realizujących różnego rodzaju politykę inwestycyjną. Ich liczba ramach jednego inwestycyjnego funduszu parasolowego zależy od strategii samego TFI. Najczęściej w skład parasola wchodzą subfundusze umożliwiające inwestycję w różnego rodzaju klasy aktywów. W jednym parasolu możemy więc znaleźć na przykład subfundusz akcji polskich uniwersalnych i papierów dłużnych polskich skarbowych.

Z punktu widzenia klienta „parasol” to przede wszystkim możliwość optymalizacji podatkowej. Konwersja między subfunduszami nie powoduje bowiem konieczności uiszczenia podatku od zysków kapitałowych, jak dzieje się to w przypadku dwóch odrębnych funduszy. Ma to miejsce dopiero na sam koniec inwestycji, w momencie umorzenia. Lepiej jednak odda to przykład liczbowy.

Przykład
Inwestor decyduje się wpłacić 100 000 zł na fundusz realizujący strategię dłużną oferowany przez XYZ TFI. Po roku wartość jego inwestycji to 102 000 zł. Zachęcony swoim sukcesem postanowił spróbować swoich sił w nieco bardziej ryzykownych funduszach akcyjnych. Umorzył więc jednostki funduszu dłużnego z XYZ TFI i nabył jednostki tego drugiego z towarzystwa ABC TFI. W efekcie odprowadzone zostało 380 zł (19% od 2000 zł zysku) podatku od osiągniętego przez niego zysku, przez co na nową inwestycję mógł przeznaczyć 101 620 zł. Idźmy dalej! Optymizm na giełdzie zagościł na dłużej i po roku stopa zwrotu wybranego funduszu wynosiła 10%. Inwestycja była więc warta 111 782 zł.
 
A gdyby inwestor pozostał w tym samym parasolu w XYZ TFI? W fundusz akcyjny mógłby zainwestować 380 zł więcej, bo nie powstałby obowiązek podatkowy. Zakładając, że po roku stopa zwrotu z tego funduszu byłaby taka sama jak dla funduszu inwestycyjnego z ABC TFI, wartość inwestycji wyniosłaby 112 200 zł.
Różnica między tymi dwoma przypadkami wynosi 418 zł. Oczywiście jest ona wprost zależna od wpłaconej początkowo kwoty, wyników funduszy i czasu trwania inwestycji, jednak pojawia się zawsze.
 
Również na KupFundusz.pl można inwestować w ramach kilkudziesięciu funduszy parasolowych z 21 różnych towarzystw funduszy inwestycyjnych i korzystać z tej możliwości. Wystarczy założyć bezpłatne konto i postawić pierwszy krok.

Zespół KupFundusz.pl

Nota Prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu KupFundusz.pl

Podziel się na:

Rozpocznij dyskusję

Avatar użytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (0)

Od czego zacząć?

1 Czym jest fundusz inwestycyjny?
2 Czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne?

Polecamy

Blog Grzegorza Raupuka
Blog Rafała Bogusławskiego

Najczęściej czytane

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Opodatkowanie zysków z funduszy inwestycyjnych – jakie są zasady naliczania i wysokość daniny na rzecz państwa?
Czym się różni FIO od SFIO?
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) – czym są i jak działają?
Co oznacza ryzyko wg wskaźnika SRRI?
Porównywane fundusze0

Sesja wygaśnie za: