Nowe narzędzie na KupFundusz.pl - kalkulator terminów realizacji zleceń

Na KupFundusz.pl udostępniony został kalkulator terminów realizacji zleceń. Dzięki niemu inwestorzy mogą z dużym prawdopodobieństwem określić dzień wyceny złożonego zlecenia lub wykonanej na rachunek bankowy funduszu inwestycyjnego płatności. Dodatkowo mogą dowiedzieć się, w którym dniu informacja o rozliczeniu wpłaty i zlecenia zostanie wyświetlona na ich koncie na platformie.

Kalkulator osobno wskazuje te terminy dla zlecenia zakupu, zamiany i sprzedaży jednostek lub tytułów uczestnictwa. Dla zlecenia zakupu inwestor musi wybrać towarzystwo, fundusz oraz wskazać dzień wykonania przelewu ze swojego rachunku bankowego na rachunek funduszu inwestycyjnego. Z kolei dla zleceń zamiany i odkupienia obok towarzystwa i funduszu musi wskazać dzień i godzinę złożenia zlecenia, gdyż ta bardzo często wpływa na szybkość realizacji zlecenia.

Po właściwym określeniu parametrów zlecenia w wyniku obliczeń kalkulatora inwestorowi wyświetlona zostaje data. Fundusz inwestycyjny powinien dokonać rozliczenia zlecenia według wyceny jednostki lub tytułu uczestnictwa z tego dnia.

Nieco inaczej jest w przypadku zakupu. Tu kalkulator wskaże dwie daty. Wynika to sytuacji braku pewności, w którym dniu wpłata zostanie zaksięgowana na rachunku bankowym funduszu inwestycyjnego. Jeśli wpłata trafi na rachunek funduszu tego samego dnia, rozliczenie zlecenia nastąpić powinno po wycenie dla pierwszej wyświetlonej daty. Jeśli przelew trafi dopiero następnego dnia roboczego, za dzień wyceny z dużym prawdopodobieństwem należy przyjąć drugą datę.   

Informacja o dacie wyceny transakcji jest dodatkowo wyświetlana na ostatnim etapie składania zlecenia na platformie KupFundusz.pl, czyli na potwierdzeniu złożenia zlecenia.

Należy przy tym wyraźnie podkreślić, że wskazywane daty są tylko przewidywanym dniem wyceny. Kalkulator został sparametryzowany według najlepszej wiedzy, zgodnie z zasadami określającymi terminy realizacji zleceń dla każdego funduszu inwestycyjnego. Zasady te są jasno określone w oficjalnych dokumentach funduszy, czyli w prospektach informacyjnych lub statutach. Przy parametryzacji kalkulatora uwzględnione zostały również godziny przekazywania zleceń przez KupFundusz.pl do agentów transferowych. Warto w tym miejscu zaznaczyć, że niekiedy rozliczenie zlecenia może się opóźnić. Dzieje się tak np. w sytuacji, gdy konieczne jest dodatkowe potwierdzenie danych inwestora zawartych w zleceniu, wystąpią trudności z identyfikacją wpłaty itp. Niemniej jednak zgodnie z Ustawą o z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi maksymalny termin realizacji zlecenia wynosi 7 dni. 

Dzień wyceny, któremu poświęcono w tym artykule bardzo dużo miejsca, wprost wpływa na to, kiedy rozliczenie zlecenia będzie widoczne na KupFundusz.pl. Wycena jest najczęściej publikowana kolejnego dnia roboczego wieczorem, a rozliczenia przekazywane są do dystrybutorów tego samego dnia w nocy. Po ich przetworzeniu prezentowane są użytkownikom – zazwyczaj kolejnego dnia rano, tj. dwa dni robocze po dacie wyceny. Kalkulator podpowiada, w jakim dniu należy spodziewać się ogłoszenia przez fundusz inwestycyjny właściwej wyceny oraz kiedy informacja o rozliczeniu będzie dostępna na koncie na KupFundusz.pl, dzięki czemu nie trzeba się nad tym samodzielnie głowić.

Na stronie z kalkulatorem znajdują się także szczegółowe opisy i odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania i wątpliwości dotyczące realizacji zleceń w funduszach inwestycyjnych. Osobną część stanowi szczegółowy opis terminów realizacji zleceń w funduszach poszczególnych towarzystw funduszy inwestycyjnych.

Kalkulator terminów realizacji zleceń wraz z częścią opisową znajduje się tutaj. 

Zobacz także: Fundusz inwestycyjny - co to jest i w jaki sposób działa?

Nota prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu Inwestycyjnym KupFundusz.pl

Podziel się na: