Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ
X

Fundusze

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj się

Blog

Pokaż

Jakie opłaty ponosimy, inwestując w fundusze?

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 3 minuty 21 sekund

Źródło: https://stock.adobe.com/pl/

Jedno z pytań, jakie najczęściej słyszymy od naszych użytkowników, dotyczy wysokości opłat związanych z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Postanowiliśmy więc nieco przybliżyć ten temat

Na ogół wyróżnia się kilka różnego rodzaju opłat związanych z funduszami inwestycyjnymi. Poniżej po krótce opisaliśmy każdy z nich. Należy jednak zaznaczyć, że użytkownicy KupFundusz.pl nie ponoszą z wielu z nich. Brak opłat za nabycie, umorzenie i zamianę jednostek uczestnictwa to jednak z największych korzyści z inwestowania za pośrednictwem naszej platformy.

Opłata za zarządzanie stała
Środki pozyskane z opłaty za zarządzanie stałej przeznaczone są na pokrycie kosztów funkcjonowania funduszu. Wysokość opłaty może znacząco różnić się między funduszami. Z reguły jest ona tym wyższa im bardziej agresywne rozwiązanie. Opłata stałą za zarządzanie obciąża wynik funduszu, co oznacza, że stopy zwrotu, jakie podawane są dla danego produkty, już ją uwzględniają.

Opłata za zarządzanie zmienna (inaczej: opłata za sukces)
Tego rodzaju opłata uzależniona jest od wyników funduszu. Towarzystwa pobierają ją w ściśle określonych sytuacjach np. gdy stopa zwrotu funduszu w przyjętym okresie będzie wyższa niż dla ustalonego benchmarku.

Opłata dystrybucyjna (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)
Opłatę tę pobiera się w momencie nabycia jednostek uczestnictwa funduszu. Jest ona następnie przekazywana dystrybutorowi jako prowizja. Co ważne, wysokość opłaty dystrybucyjnej może różnić się dla tego samego funduszu w zależności od dystrybutora. 

Opłata umorzeniowa (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)
Opłata tego rodzaju występuje dość rzadko. Dotyczy najczęściej długoterminowych programów systematycznego oszczędzania lub programów, gdzie występuje jedna wpłata, a ich czas trwania jest ściśle określony. Pobierana jest w momencie umorzenia jednostek uczestnictwa funduszu.

Opłata za zamianę lub konwersję (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)
Jest to kolejna rzadko spotykana opłata. TFI przeznacza ją na pokrycie kosztów zamiany lub konwersji pomiędzy subfunduszami.

Dodatkowa opłata dystrybucyjna (opłata wyrównawcza) (na KupFundusz.pl nie jest pobierana)
Opłata tego rodzaju pobierana jest przy zamianie/konwersji z funduszu o niższej opłacie dystrybucyjnej do funduszu, dla którego opłata ta jest wyższa.
 
Informacje o wysokości opłat znaleźć można w prospekcie informacyjnym, a także w innych materiałach informacyjnych dotyczących funduszu inwestycyjnego. Należy jednak pamiętać, że w zależności od dystrybutora wartości te mogą się różnić. Dla przykładu w KupFundusz.pl nie pobieramy opłat za nabycie, umorzenie i zamianę jednostek uczestnictwa, chociaż w przypadku każdego funduszu ich wysokość podana jest w dokumentach. Wspomniane dokumenty znajdują się w profilu każdego funduszu na KupFundusz.pl, a także na analizy.pl.

Zobacz fundusze inwestycyjne dostępne na platformie Kupfundusz.pl.


Zespół KupFundusz.pl 

Nota Prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu KupFundusz.pl

Podziel się na:

Dołącz do dyskusji

Avatar użytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (1)

Avatar użytkownika Antoni

dzień dobry, zauważyłem dziś, że wartość zainwestowanego kapitału w dwóch funduszach jest niższa o 2gr i 10gr. Mogę prosić o informację z czego to wynika? Zakładam, że opłaty pomniejszają wynik funduszu. Nadmienię, że wyniki obydwu tych funduszy są dodatnie. dziekuje

Antoni|

Odpowiedz (0)

Od czego zacząć?

1 Czym jest fundusz inwestycyjny?
2 Czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne?
3 Czym się różni fundusz od lokaty?
4 Inwestowanie dla początkujących, czyli 7 prostych porad

Najczęściej czytane

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Czym się różni FIO od SFIO?
Opodatkowanie zysków z funduszy inwestycyjnych – jakie są zasady naliczania i wysokość daniny na rzecz państwa?
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) – czym są i jak działają?
Czym jest i jak zbudować portfel inwestycyjny?
Porównywane fundusze0

Sesja wygaśnie za: