inPZU Puls Życia 2040

Nazwa grupy

mieszane zagraniczne pozostałe

Obszar geograficzny inwestycji

Globalny

Benchmark

45% Treasury BondSpot Poland + 35% WIG + 20% MSCI World Net TR Index

Polityka inwestycyjna

inPZU Puls Życia 2040 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty. Do 100% portfela funduszu mogą stanowić instrumenty dłużne, pozostałą cześć stanowią instrumenty akcyjne. Docelowa alokacja aktywów pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie dążyć do wyzerowania udziału instrumentów udziałowych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2040 roku. Po osiągnięciu daty docelowej modelowa alokacja aktywów będzie stała. Do końca 2025 r. udział instrumentów o charakterze akcyjnym wynosi od 35% do 75% aktywów. W latach 2026-2029 akcje będą stanowiły od 25% do 55%, w latach 2030-2034 od 10% do 40%, w latach 2035-2039 od 0% do20%, a od 2040 roku w ogóle nie będzie ich w portfelu funduszu. inPZU Puls Życia 2040 stosuje benchmark i jest nim kompozyt: 45% Treasury BondSpot Poland + 35% WIG + 20% MSCI World Net TR Index.