VeloFund Emerytalny

VeloFund Emerytalny to fundusz mieszany, który co najmniej 50% aktywów inwestuje w dłużne papiery wartościowe, w tym obligacje, bony skarbowe i listy zastawne oraz instrumenty rynku pieniężnego. Przedmiotem lokat funduszu są głównie instrumenty dłużne poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz emitowane przez przedsiębiorstwa, głównie będące przedmiotem obrotu na terenie Polski, ale też za granicą. VeloFund Emerytalny inwestuje również w akcje i inne instrumenty o charakterze udziałowym, emitowane przez polskie i zagraniczne spółki. W skład funduszu mogą także wchodzić depozyty bankowe oraz jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy krajowych i zagranicznych. VeloFund Emerytalny może stosować instrumenty pochodne. Od 10% do 30% funduszu stanowią akcje oraz instrumenty pochodne oparte o akcje lub indeksy akcji. Wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji (benchmark) jest portfel składający się w 20% z wskaźnika WIBOR 3M+1 p.p., w 20% z indeksu Bloomberg World Large, Mid & Small Cap Total Return Index oraz w 60% z indeksu Treasury BondSpot Poland.

Dla kogo jest ten fundusz?

VeloFund Emerytalny inwestuje zarówno w instrumenty akcyjne, jak i dłużne. Z uwagi na dominującą rolę instrumentów dłużnych i niewielki udział akcji w portfelu (od 10% do 30% aktywów), fundusz charakteryzuje średnie ryzyko inwestycyjne. Adresowany jest do inwestorów akceptujących podwyższone ryzyko, w zamian za wyższe stopy zwrotu w średnim i długim terminie.

Benchmark

20% (WIBOR 3M + 1%) + 20% Bloomberg World Large, Mid & Small Cap TR Index + 60% Treasury BondSpot Poland Index

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Bartosz Tokarczyk (od 2020-04),
Marcin Żółtek (od 2025-10),
Michał Skowroński (od 2022-07)