Goldman Sachs Perspektywa 2060

Goldman Sachs Perspektywa 2060 to fundusz mieszany zdefiniowanej daty, który inwestuje do 100% aktywów w inne fundusze. Udział instrumentów o charakterze dłużnym stanowi do 100% aktywów funduszu. Instrumenty akcyjne mogą stanowić do 75% portfela. Do 100% aktywów fundusz inwestuje w jednostki uczestnictwa innych funduszy, które lokują kapitał głównie w instrumentach dłużnych. Udział depozytów waha się w przedziale od 0% do 20% wartości aktywów funduszu. Docelowa alokacja pomiędzy poszczególne klasy aktywów (dłużne vs akcyjne) jest zmienna w czasie i będzie się zmieniać w kierunku wzrostu udziału instrumentów dłużnych w miarę zbliżania się do daty docelowej, czyli 2055 roku. Po jej osiągnięciu modelowa alokacja aktywów będzie stała. W latach 2018 - 2024 instrumenty akcyjne będą stanowiły od 43% do 75% aktywów funduszu, w latach 2025 - 2034 ich udział wyniesie od 60% do 100%, w latach 2035 - 2039 - od 40% do 90%, w latach 2040 - 2044 - od 40% do 80%, w latach 2045 - 2049 - od 30% do 70%, w latach 2050 - 2054 - od 20% do 60%, a w latach 2055 - 2060 - od 0% do 40%. Od 2061 roku instrumenty akcyjne będą stanowiły wynosiły 0% aktywów. Goldman Sachs Perspektywa 2060 nie ma benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Goldman Sachs Perspektywa 2060 inwestuje w akcje i obligacje. Udział ryzykownych instrumentów (akcji) spada wraz ze zbliżaniem się do 2055 roku. Po tej dacie udział akcji w portfelu wynosi 0%. W trakcie trwania funduszu spada również ryzyko zmienności wartości jednostki. Przeznaczony jest dla osób, które wraz z wiekiem ograniczają ryzyko swoich inwestycji.

Benchmark

fundusz nie posiada benchmarku

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Jan Kruk (od 2020-06)