Erste Prestiż Krótkoterminowy Uniwersalny

Erste Prestiż Krótkoterminowy Uniwersalny inwestuje głównie w instrumenty dłużne i pieniężne: obligacje emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, bony skarbowe, obligacje przedsiębiorstw i banków, certyfikaty depozytowe oraz listy zastawne. Pozostałe instrumenty mogą stanowić maksymalnie 20% aktywów funduszu. Do 50% portfela funduszu mogą stanowić lokaty inne niż dłużne papiery wartościowe poręczane, gwarantowane i emitowane przez Skarb Państwa, NBP oraz państwa członkowskie UE. Średni termin do wykupu lokat wchodzących w skład portfela (duration) nie może być dłuższy niż 2 lata. Fundusz może zawierać transakcje, których przedmiotem są instrumenty pochodne. Fundusz jest zabezpieczony walutowo, a udział lokat niezabezpieczonych w stosunku do polskiej waluty nie może przekroczyć 5% wartości portfela funduszu. Erste Prestiż Krótkoterminowy Uniwersalny jest aktywnie zarządzany, a jego benchmarkiem jest 75% GPWB-BWZ + 25% ICE BofA 1-3 Year Poland Government Index + 0,2%.

Dla kogo jest ten fundusz?

Erste Prestiż Krótkoterminowy Uniwersalny to fundusz inwestujący w krótkoterminowe papiery dłużne, emitowane zarówno przez Skarb Państwa, jak i przez przedsiębiorstwa. Ze względu na charakter lokat, fundusz cechuje niska zmienność wartości jednostki i niskie ryzyko. Jest polecany osobom, które nie akceptują ryzyka lub mają krótki horyzont inwestycyjny.

Benchmark

75% GPWB-BWZ + 25% ICE BofA 1-3 Year Poland Government Index + 0,2%

Towarzystwo / firma

Zarządzający

Łukasz Tokarski (od 08-2025)