Te fundusze inwestycyjne będą miały niższe opłaty

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 2 minuty

Z początkiem 2019 r. zostaną obniżone opłaty za zarządzanie niektórych funduszy inwestycyjnych – to efekt administracyjnej obniżki wprowadzonej rozporządzeniem Ministra Finansów. Potanieją fundusze inwestycyjne dostępne na Platformie KupFundusz.pl.

Od 1 stycznia 2019 r. opłaty stałe za zarządzane funduszy krajowych TFI nie będą mogły przekraczać 3,5%. To początek administracyjnej obniżki kosztów wprowadzonej przez rozporządzenie Ministra Finansów. Proces ma być realizowany stopniowo. Zgodnie z nowymi regulacjami do końca przyszłego roku koszty stałe zarządzania funduszem nie mogą być wyższe niż 3,5%. W 2020 r. limit opłat wyniesie 3,0%, w 2021 r. 2,5%, a od 2022 r. nie będzie mógł przewyższać 2,0%. Ustalona wysokość opłat dotyczy wszystkich funduszy, bez względu na realizowaną strategię.

W Polsce od dawna toczy się dyskusja na temat wysokich opłat krajowych funduszy. Rząd podkreślał, że przy okazji implementacji unijnej dyrektywy MiFID II kwestia ta zostanie uregulowana rozporządzeniem Ministra Finansów – wchodzące w życie regulacje to realizacja tego postanowienia. Atmosferę wokół kosztów zarządzania dodatkowo podgrzała publikacja raportu Komisji Europejskiej – na tle pozostałych krajów Unii Europejskich polskie produkty nie wypadają najlepiej. Jak podano w uzasadnieniu rozporządzenia, w większości klas funduszy przeciętna stawka pobierana przez polskie produkty jest dwukrotnie wyższa niż w innych państwach UE. Rozporządzenie Ministra Finansów ma to zmienić.

Obniżka kosztów dotknie część funduszy inwestycyjnych dostępnych na KupFundusz.pl. Deklarowane stawki opłat stałych za zarządzanie 39 ze 138 produktów dostępnych na platformie są wyższe niż dopuszczalny limit i z początkiem stycznia powinny zostać zredukowane. Najwyższe opłaty z reguły pobierają fundusze o wyższym poziomie ryzyka. Na platformie KupFundusz.pl stawki powyżej 3,5% mają fundusze akcyjne, kilka mieszanych i inwestujących na rynku surowców oraz jeden fundusz absolutnej stopy zwrotu (Noble Fund Global Return).

W największym stopniu obniżka obejmie fundusze akcji polskich – opłaty zostaną zredukowane w 18 z 24 rozwiązaniach skupiających się na GPW, w tym w czterech produktach z oferty Aviva Investors Poland TFI i trzech z MetLife TFI. Spadną także koszty co trzeciego funduszu akcji zagranicznych, w tym blisko połowy produktów inwestujących na globalnych rynkach rozwiniętych. Jeśli chodzi o poszczególne TFI, obniżka dotknie większość funduszy z oferty Noble Funds TFI i połowę produktów zarządzanych przez PKO TFI.