Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.
|Od Kupfundusz.pl |
Szacowany czas czytania artykułu: 2 minuty
Źródło: https://pixabay.com/pl/
Wymogi prawne nakładają na dystrybutorów funduszy inwestycyjnych szereg obowiązków. Wśród nich w najbliższym czasie znajdzie się Target Market, czyli konieczność monitorowania, czy nabywane przez Klienta rozwiązania są zgodne z jego oczekiwaniami, a także z jego profilem inwestycyjnym.
KupFundusz.pl w ostatnich dniach wprowadził rozwiązanie, które nie tylko wypełnia ten obowiązek od strony formalnej, ale także zapewnia Użytkownikowi wartość dodaną, jaką jest kontrolowanie wpływu decyzji inwestycyjnych na poziom ryzyka portfela.
Rynki docelowe (ang. Target Market) na KupFundusz.pl są nowatorskim podejściem odportfelowym. Składają się z trzech elementów:
analizy adekwatności nabywanego funduszu inwestycyjnego w oparciu o profil Użytkownika,
ostrzeżenia o zbyt wysokim ryzyku portfela jako całości pod wizualizacją jego struktury na etapie koszyka,
bieżącego monitorowania ryzyka portfela jako całości.
Warto w tym miejscu zauważyć, że prawo wymaga od nas nieco węższego podejścia do tego tematu, skupiającego się wyłącznie na analizie pojedynczych funduszy. W ramach pierwszej funkcjonalności Użytkownik po kliknięciu przycisku „Dalej” w koszyku otrzymuje komunikat wskazujący na nabywanie funduszu, który nie został przypisany do jego profilu inwestora. Oczywiście możliwe jest kontynuowanie transakcji, jednak teraz poniesienie nieco większego ryzyka odbywać się będzie świadomie. Dzięki komunikatom Użytkownik nie zostanie narażony na zbyt wysokie, nieakceptowane przez niego straty.
Drugi element pozwala na etapie nabywania jednostek uczestnictwa funduszy sprawdzić, czy przyszła struktura portfela, tj. po złożeniu planowanych zleceń, będzie wciąż odpowiadała poziomowi ryzyka przypisanemu do profilu inwestora. Komunikat pod wykresem poinformuje nas, jeżeli zostanie on przekroczony.
Monitorowania ryzyka portfela nie ograniczamy jednak tylko do momentu składania zleceń. W każdej chwili w zakładce „Struktura” Użytkownik może sprawdzić, czy realizowana przez niego inwestycja jest zgodna z przypisanym mu profilem. W przypadku zbyt wysokiego ryzyka pod wizualizacją struktury portfela wyświetlany jest komunikat.
Dzięki wprowadzeniu przedstawionych funkcjonalności w ramach rynków docelowych na KupFundusz.pl Użytkownik może analizować różne możliwości kształtowania swojej inwestycji bez obaw, że nieświadomie podejmie ryzyko nieodpowiednie dla jego oczekiwań. Z nim bowiem zawsze należy czuć się komfortowo.
Rozpocznij dyskusję
Komentarze (0)