Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj się

Blog

Pokaż

Kiedy nastąpi rozliczenie zlecenia? O transakcjach słów kilka

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 2 minuty 51 sekund

Źródło: https://unsplash.com

Jak długo możemy czekać na realizację zleceń składanych w przypadku funduszy inwestycyjnych? Od czego to zależy i gdzie znaleźć informacje na ten temat? Podpowiadamy 

Choć wybór konkretnego rozwiązania może czasem przyprawiać o zawrót głowy, to samo inwestowanie w fundusze nie wydaje się zbyt skomplikowane – wybieramy konkretny produkt, opłacamy zlecenie i stajemy się posiadaczami jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego. Warto jednak pamiętać, że złożenie zlecenia nie oznacza, że operacja odbywa się od razu. Wynika to z faktu, że jest ono procesowane przez szereg instytucji, biorących udział w jej rozliczeniu. Poniżej został zaprezentowany przykładowy, uproszczony schemat nabycia jednostek uczestnictwa na platformie KupFundusz.pl.


Jak można zaobserwować na powyższym schemacie zlecenie musi przebyć pewną „drogę”, zanim zostanie zrealizowane. W jakim czasie to nastąpi w dużej mierze zależy od tego, kiedy trafi do agenta transferowego, czyli firmy zewnętrznej obsługującej tę operację. Ważny jest również moment złożenia zlecenia, czyli czy odbywa się to rano, czy w godzinach popołudniowych.

W przypadku platformy KupFundusz.pl wysyłka zleceń ma miejsce kilka razy dziennie. Jeśli zatem zlecenie zostanie złożone rano, to trafi do agenta jeszcze tego samego dnia. Jeśli natomiast będzie to miało miejsce w godzinach popołudniowych, wówczas prawdopodobnie agent zajmie się jego procesowaniem następnego dnia. Warto również mieć świadomość, że wycena zlecenia jest ustalana wtedy, gdy wpłynie ono do agenta transferowego, a środki pieniężne na pokrycie tego zlecenia zostaną zaksięgowane na rachunku funduszu.

Przykład 1.
Inwestor składa zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa funduszu x w dniu 04.06.2019 r. o godzinie 8:00 i opłaca je. O godz. 9:30 zlecenie jest wysłane do agenta transferowego. Jeśli tego samego dnia środki trafią na rachunek funduszu i agent transferowy uzgodni zlecenie ze środkami, to wówczas może ono zostać zrealizowane po kursie z dnia 04.06.2019 r.

Przykład 2.
Inwestor składa zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa funduszu x w dniu 05.06.2019 r. o godzinie 20:00 i opłaca je. O godz. 23:30 zlecenie jest wysłane do agenta transferowego. Jeśli w kolejnym dniu agent transferowy uzgodni zlecenie ze środkami (pojawią się one na rachunku subfunduszu), to wówczas może ono zostać zrealizowane po kursie z dnia 06.06.2019 r.

Informacja o terminie realizacji zlecenia zawarta jest w prospektach emisyjnych funduszy inwestycyjnych. W związku z tym dla poszczególnych funduszy ten termin może być różny. Dodatkowo ustawa określa maksymalny czas realizacji zleceń – w art. 90 ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz.U. z 2019 r. poz. 730) czytamy, że może to potrwać max. siedem dni.

Choć kwestia rozliczenia zlecenia nie wymaga od inwestora żadnej aktywności, to jednak warto być świadomym, że nabyte jednostki uczestnictwa nie od razu pojawią się w naszym portfelu. Dodatkowo może się zdarzyć, że zanim nastąpi wycena funduszu, jego notowania zmienią się na naszą niekorzyść. Dłuższy okres oczekiwania może dotyczyć sytuacji, gdy nabywamy fundusze zagraniczne – wówczas upłynnienie akcji/obligacji spoza rodzimego podwórka może zająć nieco więcej czasu. W przypadku platformy KupFundusz.pl okres pomiędzy złożeniem zlecenia a rozliczeniem transakcji wynosi zwykle od 2 do 5 dni roboczych.


Zespół KupFundusz.pl

Nota prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu Inwestycyjnym KupFundusz.pl

Podziel się na:

Rozpocznij dyskusję

Avatar użytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (0)

Od czego zacząć?

1 Czym jest fundusz inwestycyjny?
2 Czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne?
3 Czym się różni fundusz od lokaty?
4 Inwestowanie dla początkujących, czyli 6 prostych porad

Najczęściej czytane

Czym się różni FIO od SFIO?
Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Fundusz funduszy – jak to działa?
Co oznacza ryzyko wg wskaźnika SRRI?
Jakie są rodzaje funduszy inwestycyjnych?
Porównywane fundusze0