Jak przenieść fundusz inwestycyjny do innego dystrybutora?

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 3 minuty

Jak przenieść fundusz inwestycyjny do innego dystrybutora?

Przeniesienie funduszu inwestycyjnego od jednego dystrybutora do innego jest dość prostą operacją, a korzyści z takiego przeniesienia może być wiele. Proces transferu jest różny w zależności od tego, w jakim TFI masz zainwestowany kapitał. Zaletą takiego rozwiązania jest brak konieczności sprzedawania funduszu, a tym samym opłacenia podatku Belki od zysków uzyskanych z tego typu operacji.

Jakie są powody, dla których warto przenieść środki do innego pośrednika?

Nie masz wyjścia. Instytucja finansowa, która sprzedała Ci fundusze przestała je oferować i obsługiwać. Jeśli więc chcesz zachować swoją inwestycję musisz przenieść obsługę funduszy do innego dystrybutora.
Brak pełnej oferty. Twój obecny dystrybutor (np. Twój bank), ma zbyt wąską ofertę inwestycyjną, gdyż oferuje fundusze tylko swojego własnego TFI lub kilku wybranych TFI, a Ty chcesz rozwinąć skrzydła i mieć możliwość wyboru spośród wielu rozwiązań inwestycyjnych dostępnych na rynku. Na KupFundusz.pl możesz wybierać spośród ponad 400 funduszy inwestycyjnych z 21 krajowych i zagranicznych TFI.
Wysokie prowizje. W swojej dotychczasowej instytucji finansowej płacisz opłat dystrybucyjne od nabycia jednostek funduszy inwestycyjnych. Tymczasem inne platformy, takie, jak KupFundusz.pl oferują inwestowanie w fundusze bez prowizji od nabycia, zamiany czy sprzedaży funduszy inwestycyjnych, a także bez opłat za otwarcie i prowadzenie konta.
Komfort. Współpraca z Twoim obecnym bankiem lub instytucją finansową, u której kupiłeś fundusze inwestycyjne nie układa się po Twojej myśli i chcesz przenieść swoje środki do nowej, lepiej działającej instytucji. Powodów może być wiele, od dość powszechnych, jak problemy komunikacyjne, po te najbardziej poważne, związane z ryzykiem bankructwa.

Jak się do tego zabrać?

Przede wszystkim, aby przenieść fundusz od jednego dystrybutora np. banku do drugiego np. platformy wielofunduszowej, takiej jak KupFundusz.pl musisz otworzyć konto.
Po wykonaniu tej czynności należy złożyć u nowego dystrybutora wniosek o przeniesienie środków z funduszy inwestycyjnych. Na KupFundusz.pl dokonuje się tego na formularzu zmiany dystrybutora. Jeżeli nie ma żadnych przeciwwskazań do transferu KupFundusz.pl przygotowuje odpowiednie dokumenty do podpisu i przeprowadza procedurę przeniesienia środków. Bezproblemowe przeniesienie ma miejsce w szczególności wtedy, jeżeli instytucja finansowa rozwiązuje umowę z danym TFI i umożliwia dotychczasowym klientom transfer środków do innej firmy.
W przypadku zmiany dystrybutora wynikającej z naszej samodzielnej decyzji, proste przeniesienie środków na formularzu zmiany dystrybutora może być utrudnione. Takie ograniczenia wprowadzają niektóre TFI. Wówczas przeniesienie środków odbywa się na zasadzie umorzenia jednostek uczestnictwa danego funduszu u dotychczasowego dystrybutora (np. banku) i zainwestowania tych środków w tym samym (lub innym) funduszu, oferowanym przez inną firmę. Wadą takiego rozwiązania jest konieczności opłacenia podatku Belki od zysków uzyskanych z tego typu operacji.

Na co warto zwrócić uwagę, jeżeli chcesz przenieść fundusz inwestycyjny?

Opłaty. Warto zwrócić uwagę na ewentualne opłaty w nowej instytucji, które mogą wpływać na ogólną rentowność Twojej inwestycji.

➡️➡️➡️Więcej na temat opłat na KupFundusz.pl przeczytasz tutaj.
Dywersyfikacja inwestycji. Przy przenoszeniu środków warto rozważyć, czy nowy pośrednik posiada odpowiednią ofertę inwestycyjna, która zapewni Ci lepszą dywersyfikację portfela i będzie pasować do Twojej strategii inwestycyjnej.

➡️➡️➡️ Sprawdź tutaj ofertę funduszy na KupFundusz.pl.
Warunki transferu. Należy zapoznać się z warunkami przeniesienia środków funduszu, aby uniknąć nieoczekiwanych opłat lub ograniczeń. W tym celu najlepiej skontaktować się z działem obsługi klineta np. poprzez formularz kontaktowy.
Czas realizacji transferu. Ważne jest, aby wziąć też pod uwagę czas potrzebny na realizację transferu.