Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ
X

Fundusze

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj się
Blog

Pokaż

Jak przenieść fundusz inwestycyjny do innego dystrybutora?

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 3 minuty


Jak przenieść fundusz inwestycyjny do innego dystrybutora?

Przeniesienie funduszu inwestycyjnego od jednego dystrybutora do innego jest dość prostą operacją, a korzyści z takiego przeniesienia może być wiele. Proces transferu jest różny w zależności od tego, w jakim TFI masz zainwestowany kapitał. Zaletą takiego rozwiązania jest brak konieczności sprzedawania funduszu, a tym samym opłacenia podatku Belki od zysków uzyskanych z tego typu operacji.

Jakie są powody, dla których warto przenieść środki do innego pośrednika?

  • Nie masz wyjścia. Instytucja finansowa, która sprzedała Ci fundusze przestała je oferować i obsługiwać. Jeśli więc chcesz zachować swoją inwestycję musisz przenieść obsługę funduszy do innego dystrybutora.

  • Brak pełnej oferty. Twój obecny dystrybutor (np. Twój bank), ma zbyt wąską ofertę inwestycyjną, gdyż oferuje fundusze tylko swojego własnego TFI lub kilku wybranych TFI, a Ty chcesz rozwinąć skrzydła i mieć możliwość wyboru spośród wielu rozwiązań inwestycyjnych dostępnych na rynku. Na KupFundusz.pl możesz wybierać spośród ponad 400 funduszy inwestycyjnych z 21 krajowych i zagranicznych TFI.

  • Wysokie prowizje. W swojej dotychczasowej instytucji finansowej płacisz opłat dystrybucyjne od nabycia jednostek funduszy inwestycyjnych. Tymczasem inne platformy, takie, jak KupFundusz.pl oferują inwestowanie w fundusze bez prowizji od nabycia, zamiany czy sprzedaży funduszy inwestycyjnych, a także bez opłat za otwarcie i prowadzenie konta.  

  • Komfort. Współpraca z Twoim obecnym bankiem lub instytucją finansową, u której kupiłeś fundusze inwestycyjne nie układa się po Twojej myśli i chcesz przenieść swoje środki do nowej, lepiej działającej instytucji. Powodów może być wiele, od dość powszechnych, jak problemy komunikacyjne, po te najbardziej poważne, związane z ryzykiem bankructwa. 

Jak się do tego zabrać?

  • Przede wszystkim, aby przenieść fundusz od jednego dystrybutora np. banku do drugiego np. platformy wielofunduszowej, takiej jak KupFundusz.pl musisz otworzyć konto

  • Po wykonaniu tej czynności należy złożyć u nowego dystrybutora wniosek o przeniesienie środków z funduszy inwestycyjnych. Na KupFundusz.pl dokonuje się tego na formularzu zmiany dystrybutora. Jeżeli nie ma żadnych przeciwwskazań do transferu KupFundusz.pl przygotowuje odpowiednie dokumenty do podpisu i przeprowadza procedurę przeniesienia środków. Bezproblemowe przeniesienie ma miejsce w szczególności wtedy, jeżeli instytucja finansowa rozwiązuje umowę z danym TFI i umożliwia dotychczasowym klientom transfer środków do innej firmy.

  • W przypadku zmiany dystrybutora wynikającej z naszej samodzielnej decyzji, proste przeniesienie środków na formularzu zmiany dystrybutora może być utrudnione. Takie ograniczenia wprowadzają niektóre TFI. Wówczas przeniesienie środków odbywa się na zasadzie umorzenia jednostek uczestnictwa danego funduszu u dotychczasowego dystrybutora (np. banku) i zainwestowania tych środków w tym samym (lub innym) funduszu, oferowanym przez inną firmę. Wadą takiego rozwiązania jest konieczności opłacenia podatku Belki od zysków uzyskanych z tego typu operacji.

Na co warto zwrócić uwagę, jeżeli chcesz przenieść fundusz inwestycyjny?

  • Opłaty.  Warto zwrócić uwagę na ewentualne opłaty w nowej instytucji, które mogą wpływać na ogólną rentowność Twojej inwestycji.

    ➡️➡️➡️Więcej na temat opłat na KupFundusz.pl przeczytasz tutaj.

  • Dywersyfikacja inwestycji.  Przy przenoszeniu środków warto rozważyć, czy nowy pośrednik posiada odpowiednią ofertę inwestycyjna, która zapewni Ci lepszą dywersyfikację portfela i będzie pasować do Twojej strategii inwestycyjnej.

    ➡️➡️➡️ Sprawdź tutaj ofertę funduszy na KupFundusz.pl.

  • Warunki transferu. Należy zapoznać się z warunkami przeniesienia środków funduszu, aby uniknąć nieoczekiwanych opłat lub ograniczeń. W tym celu najlepiej skontaktować się z działem obsługi klineta np. poprzez formularz kontaktowy.

  • Czas realizacji transferu. Ważne jest, aby wziąć też pod uwagę czas potrzebny na realizację transferu.




Podziel się na:

Rozpocznij dyskusję

Avatar użytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (0)

Polecamy

Blog Grzegorza Raupuka
Blog Rafała Bogusławskiego

Najczęściej czytane

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Opodatkowanie zysków z funduszy inwestycyjnych – jakie są zasady naliczania i wysokość daniny na rzecz państwa?
Czym się różni FIO od SFIO?
Inwestowanie dla początkujących, czyli 7 prostych porad
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) – czym są i jak działają?
Porównywane fundusze0

Sesja wygaśnie za: