Dlaczego data wyceny portfela bywa inna niż data wyceny funduszu?

Niewiele rzeczy jest bliższych sercu inwestora, niż stan jego portfela. Jest to zapewne jedna z pierwszych rzeczy, którą sprawdza się po zalogowaniu na platformę KupFundusz.pl. Spostrzegawczy mogą zauważyć, że pomiędzy datą jego wyceny, a datą wyceny poszczególnych funduszy występują niekiedy pewne rozbieżności. Nie jest to jednak błąd.

Aby wyjaśnić, z czego wynikają te różnice, należy przedstawić proces dokonywania wyceny portfela.
W pierwszej kolejności towarzystwa funduszy inwestycyjnych na podstawie danych rynkowych określają wartość jednostek uczestnictwa swoich rozwiązań. Wyceny te są następnie przesyłane do agenta transferowego. Zazwyczaj ma to miejsce późnym popołudniem. W tym samym czasie aktualizują się informacje dotyczące poszczególnych rozwiązań widoczne w Katalogu i w profilach Funduszy na platformie KupFundusz.pl.
Następnie po stronie agenta transferowego ma miejsce rozliczenie transakcji według otrzymanych od TFI wycen, a dalej przetworzenie danych – w tym momencie informacja o wartości portfela rozpoczyna swoją podróż na pulpity użytkowników. Po zakończeniu procesu przetwarzania agent transferowy przesyła dane o każdym rejestrze do KupFundusz – oddzielnie dla każdego TFI, o różnych porach. Dopiero po otrzymaniu kompletu wycen możliwe jest podanie inwestorowi wyniku jego portfela. Ma to miejsce o godzinie 12 każdego dnia roboczego. Z przedstawionego schematu wynika więc, że codziennie do południa występuje rozbieżność pomiędzy datą wyceny całego portfela a datą wyceny funduszu. Złożoność, a co za tym idzie czasochłonność całego procesu powoduje, że informacje prezentowane dla poszczególnych rozwiązań są opóźnione względem bieżącej daty o 2 dni, natomiast w przypadku portfela o 3. 

Nota Prawna dotycząca informacji publikowanych na Blogu KupFundusz.pl

Podziel się na: