Dorota Pietrzak
- W tym artykule:
- Powody, dla których warto przenieść fundusz inwestycyjny do innego pośrednika
- Jak przenieść fundusz - krótki poradnik
- Na co warto zwrócić uwagę, jeżeli chcesz przenieść fundusz inwestycyjny
Przeniesienie funduszu inwestycyjnego od jednego dystrybutora do innego jest dość prostą operacją, a korzyści z takiego przeniesienia może być wiele.
Główną zaletą takiego transferu jest brak konieczności sprzedawania funduszu, a tym samym opłacenia podatku Belki od zysków uzyskanych z tego typu operacji.
Powody, dla których warto przenieść fundusz inwestycyjny do innego pośrednika
Nie masz wyjścia
Instytucja finansowa, która sprzedała Ci fundusze przestała je oferować i obsługiwać. Jeśli więc chcesz zachować swoją inwestycję, musisz przenieść obsługę funduszy do innego dystrybutora.
Brak pełnej oferty
Twój obecny dystrybutor (np. Twój bank), ma zbyt wąską ofertę inwestycyjną, gdyż oferuje fundusze tylko swojego własnego TFI lub kilku wybranych TFI, a Ty chcesz rozwinąć skrzydła i mieć możliwość wyboru spośród wielu rozwiązań inwestycyjnych dostępnych na rynku.
Na KupFundusz.pl możesz wybierać spośród ponad 400 funduszy inwestycyjnych z 22 krajowych i zagranicznych TFI.
Wysokie prowizje
W swojej dotychczasowej instytucji finansowej płacisz opłat dystrybucyjne od nabycia jednostek funduszy inwestycyjnych. Tymczasem inne platformy, takie, jak KupFundusz.pl oferują inwestowanie w fundusze bez prowizji od nabycia, zamiany czy sprzedaży funduszy inwestycyjnych, a także bez opłat za otwarcie i prowadzenie konta.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Komfort
Współpraca z Twoim obecnym bankiem lub instytucją finansową nie układa się po Twojej myśli i chcesz przenieść posiadane fundusze inwestycyjne do nowej, lepiej działającej instytucji.
Powodów nieudanej współpracy może być wiele - od dość powszechnych, jak problemy komunikacyjne, po te najbardziej poważne, związane z ryzykiem bankructwa.
Na KupFundusz.pl możesz inwestować bez prowizji w ponad 400 krajowych i luksemburskich funduszy inwestycyjnych z 22 TFI!Ponad 400 funduszy inwestycyjnych bez prowizji!
Jak przenieść fundusz - krótki poradnik
- Przede wszystkim, aby przenieść fundusz od jednego dystrybutora np. banku do drugiego np. platformy wielofunduszowej, takiej jak KupFundusz.pl musisz otworzyć konto.
- Po wykonaniu tej czynności należy złożyć u nowego dystrybutora wniosek o przeniesienie środków z funduszy inwestycyjnych. Na KupFundusz.pl dokonuje się tego na formularzu zmiany dystrybutora.
- Jeżeli nie ma żadnych przeciwskazań do transferu, KupFundusz.pl przygotowuje odpowiednie dokumenty do podpisu i przeprowadza procedurę przeniesienia środków. Bezproblemowe przeniesienie ma miejsce w szczególności wtedy, jeżeli instytucja finansowa rozwiązuje umowę z danym TFI i umożliwia dotychczasowym klientom transfer środków do innej firmy.
- W przypadku zmiany dystrybutora wynikającej z naszej samodzielnej decyzji, przeniesienie środków na formularzu zmiany dystrybutora może być utrudnione. Takie ograniczenia wprowadzają niektóre TFI. Wówczas przeniesienie środków odbywa się na zasadzie umorzenia jednostek uczestnictwa danego funduszu u dotychczasowego dystrybutora (np. banku) i zainwestowania tych środków w tym samym (lub innym) funduszu, oferowanym przez inną firmę. Wadą takiego rozwiązania jest konieczności opłacenia podatku Belki od zysków uzyskanych z tego typu operacji.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Na co warto zwrócić uwagę, jeżeli chcesz przenieść fundusz inwestycyjny
Opłaty
Warto zwrócić uwagę na ewentualne opłaty w nowej instytucji, które mogą wpływać na ogólną rentowność Twojej inwestycji.
Dywersyfikacja inwestycji
Przy przenoszeniu środków warto rozważyć, czy nowy pośrednik posiada odpowiednią ofertę inwestycyjna, która zapewni Ci lepszą dywersyfikację portfela i będzie pasować do Twojej strategii inwestycyjnej.
Warunki transferu
Należy zapoznać się z warunkami przeniesienia środków funduszu, aby uniknąć nieoczekiwanych opłat lub ograniczeń.
Czas realizacji transferu
Ważne jest, aby wziąć pod uwagę czas potrzebny na realizację transferu.
Pomożemy Ci stworzyć swój pierwszy portfel inwestycyjny i wybrać fundusze odpowiednie do Twoich potrzeb.Zostań inwestorem w 10 minut!
