Dorota Pietrzak
Klienci KupFundusz.pl mają do dyspozycji kalkulator terminów realizacji zleceń.
Narzędzie umożliwia sprawdzenie czasu potrzebnego na rozliczenie złożonego zlecenia oraz - w przypadku zakupu funduszu - momentu zaksięgowania wpłaty na rachunku bankowym funduszu i jej pojawienia się w portfelu inwestora na KupFundusz.pl.
Przy nabyciu, jak i przy sprzedaży jednostek uczestnictwa, kluczowe znaczenie ma moment złożenia zlecenia. Zlecenia składane we wcześniejszych godzinach są zazwyczaj realizowane szybciej niż te złożone w godzinach późniejszych.
Jak działa narzędzie "Terminy realizacji zleceń"?
- Kalkulator uwzględnia daty rozliczeń wszystkich dostępnych na KupFundusz.pl funduszy inwestycyjnych.
- Kalkulator osobno wskazuje terminy dla zlecenia zakupu, sprzedaży i zamiany jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa.
- Po odpowiednim sparametryzowaniu danych przez inwestora (wyborze konkretnego funduszu, typu zlecenia, daty jego złożenia, itp.), kalkulator wskaże przewidywaną datę wyceny po jakiej zostanie zrealizowana transakcja.
- Na podstawie otrzymanej daty kalkulator określi z dużym prawdopodobieństwem dzień ogłoszenia wyceny przez towarzystwo oraz dzień publikacji rozliczenia zlecenia widoczny w portfelu klienta na KupFundusz.pl.
Korzystając z kalkulatora, w celu określenia przewidywanego dnia wyceny transakcji należy wskazać:
- dla zakupu – nazwę towarzystwa i funduszu oraz dzień wykonania przelewu ze swojego rachunku bankowego na rachunek bankowy funduszu inwestycyjnego,
- dla zamiany – nazwę towarzystwa i funduszu docelowego i źródłowego oraz dzień i godzinę złożenia zlecenia,
- dla sprzedaży – nazwę towarzystwa i funduszu oraz dzień i godzinę złożenia zlecenia.
Więcej na ten temat przeczytasz tutaj:
Po właściwym określeniu parametrów zlecenia sprzedaży i zamiany, w wyniku obliczeń kalkulatora, inwestorowi wyświetlona zostaje jedna data. Fundusz inwestycyjny powinien dokonać rozliczenia zlecenia według wyceny jednostki lub tytułu uczestnictwa z tego dnia.
Nieco inaczej jest w przypadku zlecenia zakupu. Tu kalkulator wskaże dwie daty.
Wynika to z braku pewności, w którym dniu wpłata zostanie zaksięgowana na rachunku funduszu inwestycyjnego.
- Jeśli wpłata trafi na rachunek funduszu tego samego dnia, rozliczenie zlecenia powinno nastąpić po wycenie dla pierwszej wyświetlonej daty.
- Jeśli przelew trafi dopiero następnego dnia roboczego, za dzień wyceny z dużym prawdopodobieństwem należy przyjąć drugą datę.
Dzięki nim wybierzesz fundusze dopasowane do Twoich potrzeb oraz zaplanujesz optymalny portfel inwestycyjny.Korzystaj z nowoczesnych wskaźników i narzędzi analitycznych
Kiedy zlecenie może się opóźnić?
Wskazywane w kalkulatorze daty są tylko przewidywanym dniem wyceny. Kalkulator został sparametryzowany według najlepszej wiedzy, zgodnie z zasadami określającymi terminy realizacji zleceń dla każdego funduszu inwestycyjnego.
Zasady te są jasno określone w oficjalnych dokumentach funduszy, czyli w prospektach informacyjnych lub statutach. Przy parametryzacji kalkulatora uwzględnione zostały również godziny przekazywania zleceń przez KupFundusz.pl do agentów transferowych.
Niekiedy rozliczenie zlecenia może się opóźnić. Dzieje się tak np. w sytuacji, gdy konieczne jest dodatkowe potwierdzenie danych inwestora zawartych w zleceniu lub wystąpią trudności z identyfikacją wpłaty, itp.
Na stronie z kalkulatorem znajdują się także szczegółowe opisy i odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania i wątpliwości dotyczące realizacji zleceń w funduszach inwestycyjnych. Osobną część stanowi szczegółowy opis terminów realizacji zleceń w funduszach poszczególnych towarzystw funduszy inwestycyjnych współpracujących z KupFundusz.pl.
