Ta strona internetowa używa plików cookies w celach statystycznych, marketingowych i funkcjonalnych. Mechanizm cookies można wyłączyć w dowolnym momencie, poprzez zmianę ustawień przeglądarki. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na ten temat znajduje się w naszej Polityce Prywatności.

AKCEPTUJ I ZAMKNIJ
X

Fundusze

Koszyk

Rejestracja
Zaloguj się

Blog

Pokaż

NOWOŚĆ: Fundusze luksemburskie od lutego 2021 na KupFundusz.pl

|Od Kupfundusz.pl | Szacowany czas czytania artykułu: 4 minuty 44 sekund

W końcu nadszedł czas, kiedy z radością możemy poinformować o rozszerzeniu naszej oferty o fundusze luksemburskie - kolejną, atrakcyjną możliwość inwestycyjną. Dotychczas skupialiśmy się wyłącznie na produktach z krajowego rynku, udostępniając naszym użytkownikom możliwość inwestycji w prawie 290 funduszy z 16 TFI bez opłat dystrybucyjnych za zakup, sprzedaż i zamianę jednostek. Już w lutym tego roku do oferty dołączymy kolejne 15 rozwiązań, tym razem zarządzanych przez instytucję zagraniczną.

Użytkownicy naszej platformy mogą już nabywać online tytuły uczestnictwa luksemburskich funduszy inwestycyjnych.

Pierwsze fundusze w ofercie

Oferta KupFundusz.pl została rozszerzona o fundusze zarządzane przez Schroders. Na początek dołączyliśmy rozwiązania, w których zastosowano mechanizm zabezpieczenia walutowego.

ZOBACZ: Katalog funuszy zarządzanych przez Schroders

W związku z tym, że jest to nowy obszar inwestycyjny, przygotowaliśmy pigułkę informacyjną dotyczącą tego rodzaju produktów. Dalej z tego artykułu dowiesz się m. in.:

  • Czym są luksemburskie fundusze inwestycyjne?
  • Jakie korzyści niosą ze sobą tego rodzaju produkty?
  • Jak uzyskać dostęp do funduszy luksemburskich na naszej platformie?

Fundusze luksemburskie

Fundusze luksemburskie to nic innego jak dobrze nam znana forma zbiorowego inwestowania, bardzo podobna do krajowych funduszy inwestycyjnych. Główna różnica polega na tym, że fundusze te zarejestrowane są w Wielkim Księstwie Luksemburga (Luksemburgu). Mogą być dystrybuowane na terenie Unii Europejskiej po spełnieniu określonych warunków.

Możliwości z całego globu

Zagraniczne rynki inwestycyjne i nowe klasy aktywów to główne powody, dla których zależało nam na włączeniu do naszej oferty funduszy luksemburskich. Nasi klienci mogą eksplorować niedostępne dotychczas zakątki świata, dbając o szeroką dywersyfikację swojego portfela. Pozwala to na uniezależnienie jego wyników od sytuacji na giełdzie w Warszawie.

Ponadto umożliwiamy inwestycję w tego typu produkty bez wychodzenia z domu, co obecnie jest dość trudne. Najczęściej zarządzanie portfelem funduszy luksemburskich wiąże się z koniecznością osobistego składania zleceń przy wykorzystaniu formularzy papierowych.

Mając na uwadze specyfikę funduszy luksemburskich, nie można nie wspomnieć o odmiennych czynnikach ryzyka. Najważniejszym z nich jest ryzyko walutowe. Fundusze luksemburskie inwestują w aktywa denominowane w innych walutach niż polski złoty. Jeśli jednostka funduszu nie charakteryzuje się zabezpieczeniem kursu walutowego, to na wyniki inwestycji wpływ ma zarówno zmiana wyceny aktywów w walucie inwestycji, jak i kurs walutowy. W początkowym etapie wszystkie tytuły funduszy luksemburskich dostępne na platformie KupFundusz.pl będą miały zabezpieczane ryzyko walutowe poprzez mechanizm PLN-hedged.

Opłaty – temat zawsze wart poruszenia

Fundusze luksemburskie to rozwiązania atrakcyjne pod względem kosztowym. Opłaty za zarządzanie są stosunkowo niskie, co wyraźnie wpływa na odnotowywane przez nie wyniki. Opłaty bieżące nie przekraczają 2,5% rocznie. Podobnie jak w przypadku funduszy krajowych, użytkownicy KupFundusz.pl, którzy zdecydują się na włączenie do portfela funduszy luksemburskich, nie poniosą opłaty za nabycie, zamianę i odkupienie tytułów uczestnictwa. Oznacza to, że cała zainwestowana kwota będzie pracowała na przyszły zysk.

Kwestie podatkowe

Jeżeli chodzi o kwestie podatkowe, to w przypadku funduszy luksemburskich należy pamiętać o jednej niezwykle istotnej sprawie. Inwestor musi samodzielne zadbać o przygotowanie zeznania podatkowego oraz uiszczenie należności do odpowiedniego urzędu skarbowego. 

Mamy nadzieję, że w palecie funduszy zagranicznych dostępnych na KupFundusz.pl każdy znajdzie rozwiązania, które odpowiedzą na jego potrzeby inwestycyjne.

Jak uzyskać dostęp do funduszy luksemburskich?

Fundusze luksemburskie działają na podstawie innych regulacji niż rozwiązania krajowe. Z tego powodu konieczne było dostosowanie naszej platformy do nowej rzeczywistości. Najistotniejsze zmiany zaszły w procesie rejestracji, do której dodaliśmy nową cześć aktywującą dostęp do strefy transakcyjnej funduszy luksemburskich.

Rejestracja składa się z trzech kroków:

  • strefy treningowej, na której można inwestować wirtualne pieniądze w realne fundusze,
  • strefy transakcyjnej funduszy krajowych (dotychczasowa pełna rejestracja),
  • NOWOŚCI: strefy luksemburskiej, czyli rozszerzonej rejestracji na potrzeby funduszy zagranicznych.

W nowej części przewidzieliśmy dwa dodatkowe kroki. Po pierwsze należy przesłać nam skan zarejestrowanego na KupFundusz.pl dokumentu tożsamości, abyśmy mogli potwierdzić dane podane wcześniej w formularzu. Po drugie konieczne jest podpisanie umowy ramowej, która pozwoli nam na świadczenie usług związanych ze składaniem zleceń dla funduszy luksemburskich. Chcemy w tym miejscu zaznaczyć, że użytkownicy, którzy nie zdecydują się na aktywowanie strefy luksemburskiej, wciąż mogą korzystać z platformy na dotychczasowych zasadach.

Użytkownicy, którzy nie mają jeszcze konta na naszej platformie mogą założyć je tutaj.

Wiemy, że ten nowy obszar inwestycyjny może wiązać się z licznymi pytaniami. Zapraszamy do ich zadawania mailowo lub telefonicznie, a nawet w komentarzach poniżej. 



Zespół KupFundusz.pl

Podziel się na:

Dołącz do dyskusji

Avatar użytkownika

Twój komentarz został dodany

Komentarze (21)

Avatar użytkownika Adrian

Dzień dobry czy są już dostępne fundusze z grupy Schroder na kupfundusz.pl

Adrian|

Odpowiedz (1)

Avatar użytkownika KupFundusz

Fundusze Schroders będą dostępne w przyszłym tygodniu.

KupFundusz|

Odpowiedz (0)

Avatar użytkownika Jacek

Dzień dobry. Jaka jest minimalna pierwsza wpłata i kolejne. Pozdrawiam

Jacek|

Odpowiedz (1)

Avatar użytkownika KupFundusz

Minimalna pierwsza wpłata oraz kolejne wpłaty są jednakowe i w zależności od waluty bazowej funduszu stanowią równowartość 1.000 EUR lub USD wyrażoną w PLN. Na przykład: Dla funduszu Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return A1 Acc PLN Hedged walutą bazową jest USD więc minimalna wpłaty wyniesie około 3.750 PLN. Dla funduszu Schroder ISF EURO Credit Conviction A (Acc) Hedged (PLN) walutą bazową jest EUR więc wpłata wyniesie około 4.600 PLN. Należy pamiętać, że z uwagi na zmieniający się stale kurs walutowy, minimalne wartości wpłat codziennie będą inne.

KupFundusz|

Odpowiedz (0)

Avatar użytkownika Krzysztof

Dzień dobry. Czy będzie możliwe stworzenie drugiego portfela tylko z funduszy Schrodersa lub generalnie luksemburskich ? Czy przewidujecie Państwo wprowadzenie funduszy w walutach bazowych ?

Krzysztof|

Odpowiedz (1)

Avatar użytkownika KupFundusz

Fundusze luksemburskie będą dostępne w ramach tego samego portfela co fundusze krajowe. Wynika to choćby z konieczności stałego badania poziomu ryzyka całego portfela (całej inwestycji) klienta. Docelowo będziemy dążyć, aby poprzez kupfundusz.pl klienci mieli dostęp do funduszy w walutach obcych.

KupFundusz|

Odpowiedz (0)

Avatar użytkownika Andrzej

Czy można przewidzieć jak długo będzie trwało nabycie j.u. (od wpłaty do rozliczenia) i sprzedaż j.u. (od zlecenia do wpływu na konto)?

Andrzej|

Odpowiedz (1)

Avatar użytkownika KupFundusz

Terminy realizacji zleceń dla funduszy Schroders: Zakup: Jeżeli zlecenie zostanie złożone na kupfundusz.pl od godziny 10:30, a wpłata zaksięgowana do godziny 10:59, zakup zostanie rozliczony po wycenie z tego samego dnia wyceny dla funduszu (D). Jeżeli zlecenie lub wpłata nastąpi po tych godzinach, zakup zostanie zrealizowany po wycenie z kolejnego dnia wyceny dla funduszu (D+1). Zamiana i sprzedaż: Zlecenie złożone na kupfundusz.pl do godziny 10:30 zostanie rozliczone po wycenie z tego samego dnia wyceny (D). Zlecenie złożone na kupfundusz.pl po godzinie 10:30 zostanie rozliczone po wycenie z następnego dnia wyceny dla funduszu (D+1). Schroders deklaruje, że płatność przy sprzedaży tytułów uczestnictwa nastąpi w dniu T+3, gdzie T to dzień wyceny dla zlecenia.

KupFundusz|

Odpowiedz (0)

Avatar użytkownika Zainteresowany

Prośba o objaśnienie mechanizmu PLN-hedged. Czy polega on na tym że wpłaty na rachunek funduszu mogą być tylko w PLN (przez kupfundusz) a sama wycena nabytej kategorii JU będzie w PLN ? Kto ustanowi zabezpieczenie aby zmniejszyć ryzyko walutowe ? Czy to fundusz będzie redukował to ryzyko ?

Zainteresowany|

Odpowiedz (1)

Avatar użytkownika KupFundusz

Przykładowo dla funduszu Schroder ISF Asian Total Return A1 Acc PLN Hedged funduszem bazowym jest Schroder ISF Asian Total Return A (Acc) (USD). Aktywa tego fundusz bazowego wyceniane są w USD. W celu ułatwienia wpłat dla klientów posługujących się na co dzień PLN, przygotowano ten sam fundusz przy czym jego aktywa przeliczane są na bieżąco w PLN. Dzięki temu fundusz może codziennie pokazywać wycenę tytułu uczestnictwa w PLN. Aby fundusz w PLN jak najlepiej odwzorowywał stopy zwrotu funduszu bazowego w USD, wprowadzono mechanizmy minimalizujące wpływ kursu walutowego na wycenę aktywów funduszu w PLN. Mechanizmy te wprowadza fundusz i osoby nim zarządzające. Dzięki mechanizmom zabezpieczającym, stopa zwrotu w PLN może być porównywalna ze stopą zwrotu funduszu bazowego w USD. Ale uwaga, nie należy oczekiwać, iż będzie jednakowa w szczególności w dłuższym okresie czasu. Przy stosowaniu mechanizmów dla tytułów uczestnictwa w PLN dochodzą opłaty i koszty zabezpieczeń.

KupFundusz|

Odpowiedz (0)

Zobacz więcej (11)

Od czego zacząć?

1 Czym jest fundusz inwestycyjny?
2 Czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne?

Polecamy

Blog Grzegorza Raupuka
Blog Rafała Bogusławskiego

Najczęściej czytane

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych
Opodatkowanie zysków z funduszy inwestycyjnych – jakie są zasady naliczania i wysokość daniny na rzecz państwa?
Czym się różni FIO od SFIO?
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) – czym są i jak działają?
Co oznacza ryzyko wg wskaźnika SRRI?
Porównywane fundusze0

Sesja wygaśnie za: