NOWOŚĆ: Fundusze luksemburskie od lutego 2021 na KupFundusz.pl

W końcu nadszedł czas, kiedy z radością możemy poinformować o rozszerzeniu naszej oferty o fundusze luksemburskie - kolejną, atrakcyjną możliwość inwestycyjną. Dotychczas skupialiśmy się wyłącznie na produktach z krajowego rynku, udostępniając naszym użytkownikom możliwość inwestycji w prawie 290 funduszy z 16 TFI bez opłat dystrybucyjnych za zakup, sprzedaż i zamianę jednostek. Już w lutym tego roku do oferty dołączymy kolejne 15 rozwiązań, tym razem zarządzanych przez instytucję zagraniczną.

Użytkownicy naszej platformy mogą już nabywać online tytuły uczestnictwa luksemburskich funduszy inwestycyjnych.

Pierwsze fundusze w ofercie

Oferta KupFundusz.pl została rozszerzona o fundusze zarządzane przez Schroders. Na początek dołączyliśmy rozwiązania, w których zastosowano mechanizm zabezpieczenia walutowego.

W związku z tym, że jest to nowy obszar inwestycyjny, przygotowaliśmy pigułkę informacyjną dotyczącą tego rodzaju produktów. Dalej z tego artykułu dowiesz się m. in.:

• Czym są luksemburskie fundusze inwestycyjne?
• Jakie korzyści niosą ze sobą tego rodzaju produkty?
• Jak uzyskać dostęp do funduszy luksemburskich na naszej platformie?

Fundusze luksemburskie

Fundusze luksemburskie to nic innego jak dobrze nam znana forma zbiorowego inwestowania, bardzo podobna do krajowych funduszy inwestycyjnych. Główna różnica polega na tym, że fundusze te zarejestrowane są w Wielkim Księstwie Luksemburga (Luksemburgu). Mogą być dystrybuowane na terenie Unii Europejskiej po spełnieniu określonych warunków.

Możliwości z całego globu

Zagraniczne rynki inwestycyjne i nowe klasy aktywów to główne powody, dla których zależało nam na włączeniu do naszej oferty funduszy luksemburskich. Nasi klienci mogą eksplorować niedostępne dotychczas zakątki świata, dbając o szeroką dywersyfikację swojego portfela. Pozwala to na uniezależnienie jego wyników od sytuacji na giełdzie w Warszawie.

Ponadto umożliwiamy inwestycję w tego typu produkty bez wychodzenia z domu, co obecnie jest dość trudne. Najczęściej zarządzanie portfelem funduszy luksemburskich wiąże się z koniecznością osobistego składania zleceń przy wykorzystaniu formularzy papierowych.

Mając na uwadze specyfikę funduszy luksemburskich, nie można nie wspomnieć o odmiennych czynnikach ryzyka. Najważniejszym z nich jest ryzyko walutowe. Fundusze luksemburskie inwestują w aktywa denominowane w innych walutach niż polski złoty. Jeśli jednostka funduszu nie charakteryzuje się zabezpieczeniem kursu walutowego, to na wyniki inwestycji wpływ ma zarówno zmiana wyceny aktywów w walucie inwestycji, jak i kurs walutowy. W początkowym etapie wszystkie tytuły funduszy luksemburskich dostępne na platformie KupFundusz.pl będą miały zabezpieczane ryzyko walutowe poprzez mechanizm PLN-hedged.

Opłaty – temat zawsze wart poruszenia

Fundusze luksemburskie to rozwiązania atrakcyjne pod względem kosztowym. Opłaty za zarządzanie są stosunkowo niskie, co wyraźnie wpływa na odnotowywane przez nie wyniki. Opłaty bieżące nie przekraczają 2,5% rocznie. Podobnie jak w przypadku funduszy krajowych, użytkownicy KupFundusz.pl, którzy zdecydują się na włączenie do portfela funduszy luksemburskich, nie poniosą opłaty za nabycie, zamianę i odkupienie tytułów uczestnictwa. Oznacza to, że cała zainwestowana kwota będzie pracowała na przyszły zysk.

Kwestie podatkowe

Jeżeli chodzi o kwestie podatkowe, to w przypadku funduszy luksemburskich należy pamiętać o jednej niezwykle istotnej sprawie. Inwestor musi samodzielne zadbać o przygotowanie zeznania podatkowego oraz uiszczenie należności do odpowiedniego urzędu skarbowego. 

Mamy nadzieję, że w palecie funduszy zagranicznych dostępnych na KupFundusz.pl każdy znajdzie rozwiązania, które odpowiedzą na jego potrzeby inwestycyjne.

Jak uzyskać dostęp do funduszy luksemburskich?

Fundusze luksemburskie działają na podstawie innych regulacji niż rozwiązania krajowe. Z tego powodu konieczne było dostosowanie naszej platformy do nowej rzeczywistości. Najistotniejsze zmiany zaszły w procesie rejestracji, do której dodaliśmy nową cześć aktywującą dostęp do strefy transakcyjnej funduszy luksemburskich.

Rejestracja składa się z trzech kroków:

• strefy treningowej, na której można inwestować wirtualne pieniądze w realne fundusze,
• strefy transakcyjnej funduszy krajowych (dotychczasowa pełna rejestracja),
• NOWOŚCI: strefy luksemburskiej, czyli rozszerzonej rejestracji na potrzeby funduszy zagranicznych.

W nowej części przewidzieliśmy dwa dodatkowe kroki. Po pierwsze należy przesłać nam skan zarejestrowanego na KupFundusz.pl dokumentu tożsamości, abyśmy mogli potwierdzić dane podane wcześniej w formularzu. Po drugie konieczne jest podpisanie umowy ramowej, która pozwoli nam na świadczenie usług związanych ze składaniem zleceń dla funduszy luksemburskich. Chcemy w tym miejscu zaznaczyć, że użytkownicy, którzy nie zdecydują się na aktywowanie strefy luksemburskiej, wciąż mogą korzystać z platformy na dotychczasowych zasadach.

Użytkownicy, którzy nie mają jeszcze konta na naszej platformie mogą założyć je tutaj.

Wiemy, że ten nowy obszar inwestycyjny może wiązać się z licznymi pytaniami. Zapraszamy do ich zadawania mailowo lub telefonicznie, a nawet w komentarzach poniżej. 



Zespół KupFundusz.pl

Podziel się na: