Jak kupić fundusze inwestycyjne?

|ABC Inwestowania | Szacowany czas czytania artykułu: 6 minut

Początkujący inwestorzy bardzo często zastanawiają się, jak kupić fundusze inwestycyjne. O ile wybór najlepszych, odpowiednich funduszy zawsze stanowi mniejsze lub większe wyzwanie, o tyle sam proces ich nabywania i sprzedawania może być bardzo prosty.

Gdzie kupić fundusze inwestycyjne?

Fundusze inwestycyjne możesz kupić w:

towarzystwie funduszy inwestycyjnych,
banku,
firmie doradztwa finansowego,
biurze maklerskim,
na niezależnej internetowej platformie inwestycyjnej.

Jakie są różnice w ofercie poszczegolnych instytucji:

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

TFI z reguły samodzielnie prowadzą sprzedaż własnych funduszy. Większość z nich sprzedaje też fundusze przez własną stronę www. Oczywiście oferta poszczególnych TFI sprowadza się jedynie do własnych funduszy i nie znajdziemy tam produktów konkurencji. Należy pamiętać i sprawdzać, czy od sprzedaży funduszy TFI pobiera opłaty manipulacyjne. Bardzo często tak jest, zwłaszcza jeśli sprzedaż obywa się nie przez Internet, tylko poprzez własnych sprzedawców.

Bank

Większość dużych banków w Polsce posiada w swojej grupie kapitałowej Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI), które tworzy i zarządza funduszami inwestycyjnymi. Oczywistym więc jest, że taki bank skupia się na sprzedaży własnych, a nie konkurencyjnych funduszy. Do takiego zachowania skłania go dodatkowo fakt, że przepisy prawne ułatwiają rozliczanie wynagrodzeń za sprzedaż funduszy z bankiem, który jest właścicielem TFI. Z tego powodu oferta funduszy w bankach jest z zasady bardzo uboga, a jeśli nawet w ofercie są fundusze konkurencji, to i tak w sprzedaży preferowane są produkty własnej grupy kapitałowej. Dodatkowym czynnikiem, który obniża atrakcyjność inwestowania w fundusze w bankach są opłaty/prowizje manipulacyjne, które większość banków nalicza sobie za sprzedaż funduszy. Ich wysokość może dochodzić nawet do 4% kwoty transakcji. Tak więc, uboższa oferta oraz naliczanie opłat manipulacyjnych decyduje o tym, że banki nie są optymalnym i tanim miejscem do inwestowania w fundusze.

Firma doradztwa finansowego

Firmy doradztwa finansowego mają bogatszą ofertę funduszy - z reguły kilku TFI i często są niezależne od bankowych grup kapitałowych. Ich słabszą stroną jest to, że skupiają się na obsłudze bardziej zamożnych klientach, gdyż sprzedaż funduszy prowadzą za pośrednictwem doradców finansowych i przez to ich koszty funkcjonowania są bardzo wysokie. Z uwagi na taki właśnie model biznesowy (doradcy finansowi) bardzo często pobierają opłaty manipulacyjne, zwłaszcza od mniej zamożnych klientów.

Biuro maklerskie

Podobnie jak banki chętniej sprzedają fundusze TFI z własnej grupy kapitałowej. Ich oferta jest znacznie uboższa od firm doradztwa finansowego i często też pobierają prowizje za sprzedaż.

Platforma inwestycyjna

To najprostszy i najtańszy sposób inwestowania w fundusze. Najbardziej też demokratyczny. Każdy klient, niezależnie od zasobności portfela jest traktowany na takich samych warunkach. Platformy mają najszerszą ofertę funduszy w porównaniu z innymi sprzedawcami. Nowoczesne platformy funduszowe pozwalają otwierać rachunki i prowadzić wszystkie operacje przez internet (również otwarcie konta). Nie pobierają opłat manipulacyjnych, a konta prowadzą za darmo. Są jednak i takie platformy, które należą do firm doradztwa finansowego i otwierają klientom konta jedynie za pośrednictwem doradców finansowych. Takie platformy też bardzo często pobierają opłaty manipulacyjne od transakcji swoich klientów.

Kompleksowe platformy internetowe, takie jak KupFundusz.pl charakteryzuje:

pełna zdalna obsługa,
brak opłat manipulacyjnych,
bardzo szeroka oferta funduszy inwestycyjnych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych,
liczne narzędzia ułatwiających wybór i analizę funduszy,
serwis analityczno-informacyjny o funduszach,
prowadzenie klientowi portfela inwestycyjnego,
szybka realizacja zleceń kupna, sprzedaży i zamiany funduszy.

KupFundusz.pl spełnia te wyśrubowane kryteria. Oferuje ponad 400 funduszy z 21 TFI, w tym wszystkie tanie fundusze indeksowe dostępne na polskim rynku (jest to najbogatsza oferta w Polsce). Pełna lista funduszy inwestycyjnych znajduje się tutaj.

Poza tym KupFundusz.pl nie pobiera opłat za prowadzenie konta oraz opłat dystrybucyjnych, co nie jest powszechnie praktykowane na rynku.
Więcej o opłatach znajdziesz w Tabeli opłat i prowizji.

Przeczytaj także co to sa fundusze inwestycyjne i jak działają.

Jak kupić fundusze inwestycyjne na KupFundusz.pl

Załóż darmowe konto na KupFundusz.pl

Aby kupować fundusze inwestycyjne, powinieneś założyć darmowe konto na KupFundusz.pl. Dzięki temu będziesz mógł zarządzać swoją inwestycją w każdym momencie i z każdego miejsca na świecie.

Proces zakładania konta na naszej platformie pokazaliśmy na krótkim filmie.

Założenie konta to prosty proces o charakterze technicznym i nie powinien sprawiać kłopotu tym, którzy korzystają z bankowości internetowej i sklepów internetowych.

Wybierz fundusze inwestycyjne

Po założeniu konta czas na wybranie funduszy inwestycyjnych, które chcesz mieć w swoim portfelu. Możesz zrobić to zupełnie samodzielnie, gdy już wiesz w jakie fundusze chcesz zainwestować lub korzystając z narzędzi ułatwiających podjęcie decyzji.

Pełną listę funduszy inwestycyjnych dostępnych na KupFundusz.pl znajdziesz tutaj.

Jeżeli zaś stawiasz pierwsze kroki na rynku finansowym i chcesz zaufać specjalistom, możesz liczyć na nasze wsparcie. Zaprojektowany przez nas Kreator portfela podpowie, jak powinien być zbudowany portfel funduszy i które z nich są dla Ciebie odpowiednie. Dopasuje je do Twoich oczekiwań, tolerancji ryzyka, doświadczenia i długości planowanej inwestycji. Aby otrzymać listę funduszy inwestycyjnych wybranych specjalnie dla Ciebie, musisz odpowiedzieć na kilka pytań. Na ich podstawie zostanie ustalony Twój profil inwestora. Dzięki temu będziesz mógł skorzystać nie tylko z Kreatora portfela, ale także z bieżącego monitoringu poziomu jego ryzyka.

Dodaj fundusze inwestycyjne do koszyka

Po wybraniu funduszy inwestycyjnych, które chcesz kupić, dodaj je do koszyka. Następnie określ, ile pieniędzy chcesz zainwestować w poszczególne fundusze. Możesz samodzielnie podać kwoty, które chcesz przeznaczyć na poszczególne fundusze, lub wskazać ogólną kwotę inwestycji i podzielić ją procentowo, zgodnie z Twoim profilem inwestora. Pamiętaj, że od tej kwoty nie zostaną pobrane żadne opłaty za nabycie. Nasi klienci są z nich zwolnieni, dzięki czemu wszystkie środki trafiają do portfela inwestycyjnego.

Złóż zlecenia nabycia funduszy

Zadeklarowałeś kwoty inwestycji? Świetnie. Teraz pora na złożenie zleceń. Poprosimy Cię o zaakceptowanie oświadczeń, które są wymagane przez każdy fundusz inwestycyjny. W kolejnym kroku podamy dane do dokonania wpłat na rachunki bankowe funduszy inwestycyjnych. To bardzo ważny moment. Twoje pieniądze bezpośrednio z Twojego konta trafiają do funduszu. KupFundusz.pl nie pośredniczy w przelewach i nie przekazujesz nam swoich pieniędzy.

Poczekaj na realizację zleceń

Jednostki i tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nie są od razu widoczne w Twoim portfelu. Realizacja zleceń trwa najczęściej 2-3 dni robocze. Terminy możesz sprawdzić w przygotowanym przez nas Kalkulatorze terminów realizacji zleceń.

Gratulujemy! Zostałeś inwestorem

Po zrealizowaniu zlecenia nabycia funduszy możesz już nazywać się inwestorem. Teraz monitoruj swoją inwestycję i podejmuj kolejne decyzje, które pozwolą Ci pomnażać pieniądze.

Jeżeli chcesz zobaczyć, jak krok po kroku wygląda składanie zlecenia nabycia funduszy inwestycyjnych na KupFundusz.pl, zachęcamy do obejrzenia instrukcji wideo.

Załóż darmowe konto na KupFundusz.pl już dziś, aby w każdej chwili móc kupić fundusze inwestycyjne bez opłat manipulacyjnych.

Podziel się na: