Wynik kalkulatora wskazuje dwa przewidywane dni wyceny zlecenia zakupu jednostek uczestnictwa przy założeniu wykonania przelewu bankowego na rachunek bankowy funduszu inwestycyjnego w sposób zgodny z wyświetloną instrukcją. Zgodnie z Ustawą z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi oraz Ustawą z dania 16 sierpnia 2023 roku o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku, fundusz inwestycyjny ma obowiązek zrealizować zlecenie w terminie do 5 dni robczych od dnia jego otrzymania.
Termin realizacji zlecenia może opóźnić się względem podanej daty z przyczyn operacyjnych, technicznych lub rynkowych m.in. z konieczności dodatkowej weryfikacji danych uczestnika funduszu, nieprawidłowych danych wskazanych w przelewie bankowym, błędów w zleceniu, bieżącej sytuacji rynkowej, problemów technicznych i organizacyjnych dystrybutora lub agenta transferowego.
Wszystkie informacje i wyświetlone daty, które stanowią wynik pracy z kalkulatorem, mają wyłącznie charakter szacunkowy i informacyjny. Kalkulator został sparametryzowany zgodnie z przyjętymi zasadami realizacji zleceń w prospektach informacyjnych funduszy oraz zasadami przekazywania zleceń przez KupFundusz S.A. do agentów transferowych. Za realizację rozliczenia zlecenia odpowiada właściwy agent transferowy działający na zlecenie towarzystwa funduszy inwestycyjnych. KupFundusz S.A. nie bierze odpowiedzialności za rozliczenie zlecenia zgodnie z informacjami przedstawionymi przez kalkulator.
Wynik kalkulatora wskazuje przewidywany dzień wyceny zlecenia zamiany / konwersji jednostek (tytułów) uczestnictwa.
Zgodnie z Ustawą z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi oraz Ustawą z dania 16 sierpnia 2023 roku o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku, fundusz inwestycyjny ma obowiązek zrealizować zlecenie w terminie do 5 dni robczych od dnia jego otrzymania.
Termin realizacji zlecenia może opóźnić się względem podanej daty z przyczyn operacyjnych, technicznych lub rynkowych m.in. z konieczności dodatkowej weryfikacji danych uczestnika funduszu, błędów w zleceniu, bieżącej sytuacji rynkowej, problemów technicznych i organizacyjnych dystrybutora lub agenta transferowego.
Dzień ogłoszenia wyceny przez Towarzystwo oraz dzień publikacji rozliczenia na koncie na KupFundusz.pl szacowane są na podstawie dnia wyceny dla zlecenia.
Wszystkie informacje i wyświetlone daty, które stanowią wynik pracy z kalkulatorem, mają wyłącznie charakter szacunkowy i informacyjny. Kalkulator został sparametryzowany zgodnie z przyjętymi zasadami realizacji zleceń w prospektach informacyjnych funduszy oraz zasadami przekazywania zleceń przez KupFundusz S.A. do agentów transferowych. Za realizację rozliczenia zlecenia odpowiada właściwy agent transferowy działający na zlecenie towarzystwa funduszy inwestycyjnych. KupFundusz S.A. nie bierze odpowiedzialności za terminowość rozliczenia zlecenia zgodnie z informacjami przedstawionymi przez kalkulator.
Wynik kalkulatora wskazuje przewidywany dzień wyceny zlecenia sprzedaży jednostek (tytułów) uczestnictwa.
Zgodnie z Ustawą z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi oraz Ustawą z dania 16 sierpnia 2023 roku o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku, fundusz inwestycyjny ma obowiązek zrealizować zlecenie w terminie do 5 dni robczych od dnia jego otrzymania.
Termin realizacji zlecenia może opóźnić się względem podanej daty z przyczyn operacyjnych, technicznych lub rynkowych m.in. z konieczności dodatkowej weryfikacji danych uczestnika funduszu, błędów w zleceniu, bieżącej sytuacji rynkowej, problemów technicznych i organizacyjnych dystrybutora lub agenta transferowego.
Dzień ogłoszenia wyceny przez Towarzystwo oraz dzień publikacji rozliczenia na koncie na KupFundusz.pl szacowane są na podstawie dnia wyceny dla zlecenia. Jeżeli dzień wyceny będzie inny niż podany,
Wszystkie informacje i wyświetlone daty, które stanowią wynik pracy z kalkulatorem, mają wyłącznie charakter szacunkowy i informacyjny. Kalkulator został sparametryzowany zgodnie z przyjętymi zasadami realizacji zleceń w prospektach informacyjnych funduszy oraz zasadami przekazywania zleceń przez KupFundusz S.A. do agentów transferowych. Za realizację rozliczenia zlecenia odpowiada właściwy agent transferowy działający na zlecenie towarzystwa funduszy inwestycyjnych. KupFundusz S.A. nie bierze odpowiedzialności za terminowość rozliczenia zlecenia zgodnie z informacjami przedstawionymi przez kalkulator.
Kalkulator
Dlaczego nie możemy zadeklarować dokładnej daty wyceny
Realizacja zleceń w funduszach inwestycyjnych
Kiedy przekazujemy zlecenia do agentów transferowych
Zlecenia złożone na platformie KupFundusz.pl przekazywane są do agentów transferowych każdego dnia tygodnia w następujących godzinach.
Kiedy TFI ogłaszają wycenę jednostki uczestnictwa
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych dostępne na platformie KupFundusz.pl ogłaszają ceny jednostki uczestnictwa z opóźnieniem o jeden dzień roboczy w stosunku do dnia wyceny.
Przykład: wycena za poniedziałek ogłaszana jest we wtorek, wycena za wtorek w środę itd. Przy czym wycena za piątek ogłaszana jest w poniedziałek.
T -- dzień wyceny
T+1 -- ogłoszenie ceny obowiązującej na dzień wyceny
gdzie T to każdy dzień roboczy, w którym odbywa się sesja Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.
Wyjątek stanowią subfundusze należące do funduszu Esaliens Parasol Zagraniczny SFIO. Fundusz publikuje wyceny w dni, w których jednocześnie odbywa się sesja Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie oraz sesja giełdy w Stanach Zjednoczonych Ameryki.
Ogłoszenie wyceny najczęściej odbywa się w godzianch popołudniowych lub wieczornych.
Potwierdzenia realizacji zleceń
Fundusz inwestycyjny ma ustawowy obowiązek przekazać potwierdzenie rozliczenia transakcji (Art. 91 Ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi). W zależności od towarzystwa prowadzącego fundusz, potwierdzenie może być przekazywane w formie papierowej na adres korespondencyjny lub na adres e-mail.
Klient KupFundusz w trakcie rejestracji ma możliwość wybrać sposób dostarczania potwierdzeń. Przy czym jeśli zadeklaruje sposób elektroniczny, a towarzystwo nie świadczy takiej usługi, otrzyma wtedy potwierdzenie w formie papierowej.
Klient KupFundusz w każdej chwili może zmienić sposób dostarczenia potwierdzeń w Ustawieniach Konta.
Klient KupFundusz otrzymuje potwierdzenie dla każdego złożonego zlecenia.
Kiedy KupFundusz prezentuje rozliczenie zlecenia
KupFundusz dopełnia wszelkich starań, aby możliwie jak najszybciej aktualizować informacje o rozliczonych zleceniach na koncie klienta. Należy pamiętać, iż takie informacje KupFundusz otrzymuje bezpośrednio od agenta transferowego obsługującego fundusz. Niedotrzymanie poniższych terminów najczęściej spowodowane jest opóźnieniem w otrzymaniu danych od agenta transferowego obsługującego fundusz inwestycyjny.
W dniach okołoświątecznych lub w dniach bez wyceny, KupFundusz może otrzymywać informacje o rozliczonych zleceniach z opóźnieniami. Z tego powodu aktualizacja danych w Portfelach może pojawiać się z przesunięciem do kilku dni roboczych.
Co robi agent transferowy
Agent transferowy to instytucja, która w imieniu funduszu prowadzi rejestry uczestników oraz odpowiada za rozliczenie zleceń składanych przez klientów na platformie KupFundusz.pl, mając na uwadze, aby było to przeprowadzone zgodne z przepisami prawa krajowego i europejskiego oraz zapisami prospektu informacyjnego funduszu.
KupFundusz przekazuje do agenta transferowego zlecenia finansowe oraz dyspozycje klientów w formie plików elektronicznych. Zwrotnie otrzymuje dane dotyczące stanu rejestrów klientów w funduszach oraz szczegółowe informacje o rozliczonych zleceniach zakupu, zamiany, konwersji lub sprzedaży jednostek lub tytułów uczestnictwa.
Agent transferowy odpowiada ponadto za naliczenie i odprowadzenie do urzędu skarbowego podatku od zysków kapitałowych, naliczenie opłat manipulacyjnych i bieżących, wypłatę środków na rachunki bankowe po sprzedaży jednostek czy przekazanie klientom funduszu informacji o stanie rejestrów i danych o zrealizowanych transakcjach.
KupFundusz S.A. współpracuje aktualnie z trzema agentami transferowymi:
1. ProService Finteco
2. PKO BP Finat
3. Pekao Financial Services
Co to jest Dzień Wyceny
Dzień wyceny jest to dzień w którym ustalana jest wartość aktywów netto funduszu inwestycyjnego (aktywów po uwzględnieniu kosztów pobranych przez fundusz).
Z punktu widzenia klienta Dzień wyceny jest to dzień, w których towarzystwo funduszy inwestycyjnych ogłasza wycenę jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego.
Dla zdecydowanej większości krajowych funduszy inwestycyjnych otwartych, Dzień Wyceny jest każdym dniem roboczym, w którym odbywa się sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
Dni bez wyceny w 2024 roku
W 2024 roku dni bez wyceny dla funduszy inwestycyjnych prowadzonych przez krajowe towarzystwa funduszy inwestycyjnych przypadają w dni:
W 2024 roku dni bez wyceny dla funduszy inwestycyjnych prowadzonych w ramach funduszu Schroders International Selection Fund przypadają w dni wskazane w tutaj.
W dni bez wyceny fundusze inwestycyjne otwarte nie dokonują aktualizacji wycen jednostek/tytułów uczestnictwa.
Ustawa o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi
Składanie i rozliczenie zlecenia nabycia (zakupu)
Do której godziny wpłata powinna być na rachunku funduszu aby szybciej rozliczyło się zlecenie
Przy zakupie jednostek uczestnictwa ważny jest dzień, ale równie ważna jest godzina uznania wpłaty na rachunku bankowym funduszu. Jest to tak zwana godzina graniczna (cut-off time). Wpłaty uznane do tej godziny zostaną rozliczane według wcześniejszego dnia wyceny niż wpłaty uznane po tej godzinie.
Należy pamiętać, iż często warunkiem rozliczenia zlecenia zakupu jednostek uczestnictwa niezbędne jest otrzymanie przez agenta transferowego zlecenia zakupu.
Godziny graniczne dla towarzystw oraz funduszy:
Sesje ELIXIR czyli kiedy dotrze przelew
Jak wygląda składanie i rozliczenie zlecenia zakupu
Złożenie zlecenia i rozliczenie zakupu (nabycia) jednostek uczestnictwa przez Klienta na platformie kupfundusz.pl przebiega według 4 kroków:
1 | Wybór funduszu inwestycyjnego i umieszczenie go w Koszyku.
2 | Zadeklarowanie kwoty wpłaty oraz złożenie deklaracji i oświadczeń o zapoznaniu się dokumentami prawnymi.
3 | Potwierdzenie woli złożenia zlecenia zakupu w zadeklarowanej kwocie.
4 | Dokonanie przez Klienta wpłaty z własnego rachunku bankowego na wskazany na platformie kupfundusz.pl rachunek bankowy funduszu w wysokości zadeklarowanej wcześniej kwoty.
Po złożeniu zlecenia przez Klienta następne czynności przebiegają w sposób automatyczny:
1 | KupFundusz przekazuje złożone zlecenie do agenta transferowego.
2 | Agent transferowy wyznacza Dzień Wyceny dla zlecenia po otrzymaniu wpłaty przez fundusz.
3 | Agent transferowy rozlicza zlecenie według ceny jednostki funduszu z Dnia Wyceny.
4 | Agent transferowy przekazuje do KupFundusz dane o rozliczeniu zlecenia.
5 | KupFundusz publikuje informacje o rozliczonym zleceniu na koncie Klienta na kupfundusz.pl.
6 | Agent transferowy przesyła potwierdzenie zrealizowanego zlecenia na adres korespondencyjny Klienta lub elektronicznie na jego skrzynkę pocztową.
Składanie i rozliczenie zlecenia odkupienia (sprzedaży)
Kiedy nastąpi zwrot pieniędzy po sprzedaży jednostek uczestnictwa
Jak wygląda składanie i rozliczenie zlecenia sprzedaży
Złożenie zlecenia sprzedaży (odkupienia) jednostek uczestnictwa przez klienta na platformie kupfundusz.pl przebiega według 4 kroków:
1 | Wybór funduszu inwestycyjnego z poziomu Portfela.
2 | Zadeklarowanie wartości sprzedawanych jednostek lub całej wartości rejestru oraz złożenie deklaracji i oświadczeń o zapoznaniu się dokumentami prawnymi.
3 | Potwierdzenie woli złożenia zlecenia sprzedaży w zadeklarowanej kwocie.
4 | Zatwierdzenie zlecenia kodem SMSowym otrzymanym na telefon.
Po złożeniu zlecenia przez Klienta następne czynności przebiegają w sposób automatyczny:
1 | KupFundusz przekazuje złożone zlecenie do agenta transferowego.
2 | Agent transferowy wyznacza Dzień Wyceny dla zlecenia.
3 | Agent transferowy rozlicza zlecenie według ceny jednostki funduszu z Dnia Wyceny.
4 | Agent transferowy przekazuje do KupFundusz dane o rozliczeniu zlecenia.
5 | KupFundusz publikuje informacje o rozliczonym zleceniu na koncie Klienta na kupfundusz.pl.
6 | Agent transferowy przesyła potwierdzenie zrealizowanego zlecenia na adres korespondencyjny klienta lub elektronicznie na jego skrzynkę pocztową.
Które jednostki (tytuły) uczestnictwa zostaną odkupione jako pierwsze
Jeśli jednostki uczestnictwa tego samego funduszu zostały kupione po różnych cenach, przy ich częściowej sprzedaży fundusz inwestycyjny decyduje, które zostaną odkupione w pierwszej kolejności.
Fundusze stosują najczęściej dwie metody:
Metoda FIFO (First In First Out) czyli pierwsze kupione pierwsze sprzedane. Oznacza to, że w pierwszej kolejności fundusz odkupi te jednostki, które zostały kupione przez klienta jako pierwsze.
Przykład 1:
Pierwszy zakup 100 jednostek funduszu A po cenie 20 złotych.
Drugi zakup 100 jednostek funduszu A po cenie 30 złotych.
Klient chce sprzedać 50 jednostek. W pierwszej kolejności zostaną odkupione jednostki kupione po cenie 20 złotych.
Przykład 2:
Pierwszy zakup 100 jednostek funduszu A po cenie 20 złotych.
Drugi zakup 100 jednostek funduszu A po cenie 30 złotych.
Klient chce sprzedać 150 jednostek. Zostanie odkupionych 100 jednostek kupionych po cenie 20 złotych i 50 jednostek kupionych po cenie 30 złotych.
Metoda HIFO (High In First Out) czyli najdroższe kupione pierwsze sprzedane. Oznacza to, że w pierwszej kolejności fundusz odkupi te jednostki, które zostały kupione przez klienta po wyższej cenie.
Przykład 3:
Pierwszy zakup 100 jednostek funduszu B po cenie 20 złotych.
Drugi zakup 100 jednostek funduszu B po cenie 30 złotych.
Klient chce sprzedać 50 jednostek. W pierwszej kolejności zostaną odkupione jednostki kupione po cenie 30 złotych.
Przykład 4:
Pierwszy zakup 100 jednostek funduszu B po cenie 20 złotych.
Drugi zakup 100 jednostek funduszu B po cenie 30 złotych.
Klient chce sprzedać 150 jednostek. Zostanie odkupionych 100 jednostek kupionych po cenie 30 złotych i 50 jednostek kupionych po cenie 20 złotych.
Poniżej informacja o stosowanych metodach w poszczególnych TFI:
Aktualna informacja stosowanej metodzie umorzenia jednostek znajduje się w prospekcie informacyjnym właściwego funduszu.
Składanie i rozliczenie zlecenia zamiany
Jak wygląda składanie i rozliczenie zlecenia zamiany
Złożenie zlecenia i rozliczenie zamiany jednostek uczestnictwa przez Klienta na platformie kupfundusz.pl przebiega według 4 kroków:
1 | Wybór funduszu inwestycyjnego z poziomu Portfela.
2 | Zadeklarowanie ilości lub wartości zamienianych jednostek lub całej wartości rejestru oraz złożenie deklaracji i oświadczeń o zapoznaniu się z dokumentami prawnymi.
3 | Potwierdzenie woli złożenia zlecenia zamiany w zadeklarowanej ilości lub wartości.
4 | Zatwierdzenie zlecenia kodem SMSowym otrzymanym na telefon.
Po złożeniu zlecenia przez Klienta następne czynności przebiegają w sposób automatyczny:
1 | KupFundusz przekazuje złożone zlecenie do agenta transferowego.
2 | Agent transferowy wyznacza Dzień Wyceny zlecenia.
3 | Agent transferowy rozlicza zlecenie według ceny jednostki funduszu z Dnia Wyceny.
4 | Agent transferowy przekazuje do KupFundusz dane o rozliczeniu zlecenia.
5 | KupFundusz publikuje informacje o rozliczonym zleceniu na koncie Klienta na kupfundusz.pl.
6 | Agent transferowy przesyła potwierdzenie zrealizowanego zlecenia na adres korespondencyjny Klienta lub elektronicznie na jego skrzynkę pocztową.
Terminy realizacji zleceń
Caspar TFI
Esaliens TFI
Generali Investments TFI
Goldman Sachs TFI
Franklin Templeton
Investors TFI
Ipopema TFI
Millennium TFI
Noble Funds TFI
Pekao TFI
PKO TFI
Quercus TFI
Rockbridge TFI
Schroders
Skarbiec TFI
Superfund TFI
Templeton Asset Management (Poland) TFI
TFI Allianz Polska
TFI PZU (inPZU SFIO)
TFI PZU
UNIQA TFI
VIG / C-QUADRAT TFI
Sesja wygaśnie za:
