Pomoc / FAQ

Dane, o których podanie prosimy podczas rejestracji na platformie, są wymagane przez fundusze inwestycyjne. Podane dane zostaną przez nas przekazane do agenta transferowego funduszu inwestycyjnego wyłącznie w przypadku złożonego zlecenia na platformie. Należy pamiętać, że klient kupujacy jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego za pośrednictwem KupFundusz staje się posiadaczem produktu finansowego, a zatem podlega rejestracji swoich danych w celu zachowania bezpieczeństwa finansowego i przestrzegania przepisów prawnych.

KupFundusz stara się nie zbierać nadmiarowych danych. 

Nie, nie jest to możliwe. Na KupFundusz.pl można założyć wyłącznie rejestr indywidualny.

Nie, nie jest to możliwe. Uczestnik funduszu inwestycyjnego ma jednak prawo ustanowić pełnomocnika bezpośrednio w TFI.

• Certyfikat musi być przetłumaczony na język polski przez certyfikowanego tłumacza przysięgłego bez względu na kraj i język wydania.

• Certyfikaty muszą być dostarczone w ilości odpowiadającej liczbie towarzystw, które klient chce aby uwzględniły zagraniczną rezydencję podatkową np. jeśli klient chce, aby certyfikat został uwzględniony przez trzy różne towarzystwa, musi zostać dostarczony w trzech oryginalnych tłumaczeniach.

• Certyfikat ważny jest 1 rok od daty wydania wskazanej na dokumencie, chyba że certyfikat wyraźnie wskazuje datę ważności. Po dacie ważności, certyfikat może nie zostać uwzględniony przez agenta transferowego. W takiej sytuacji należy przedstawić aktualny certyfikat na takich samych zasadach jak opisano w pkt 1 i 2.

• W certyfikacie powinien być wskazany numer podatkowy nadany w kraju rezydencji podatkowej (np. TIN – Tax Identification Numer lub inny numer w zależności od kraju wydania), chyba że numer nie został nadany przez lokalny organ administracyjny.

• Fundusz inwestycyjny jako płatnik podatku,  może naliczyć podatek dochodowy od zysków na zasadach ogólnych obowiązujących w Polsce.

• Agent transferowy lub towarzystwo może kontaktować się bezpośrednio z klientem lub KupFundusz w celu poinformowania o konieczności niezwłocznego dostarczenia certyfikatu. Jeśli certyfikat zgodnie z powyższymi wymogami nie zostanie dostarczony w przeciągu kilku dni, podatek może zostać naliczony na ogólnych zasadach obowiązujących w Polsce.

Drobne rozbieżności zazwyczaj wynikają z zaokrągleń – nie zawsze iloczyn wyceny i liczby zakupionych jednostek uczestnictwa daje tę samą kwotę, która została zainwestowana.

Klient na platformie KupFundusz.pl ponosi standardowe opłaty bieżące pobierane przez fundusz inwestycyjny. Na opłaty bieżące składają się opłata stała za zarządzanie oraz pozostałe opłaty bieżące stanowiące koszty funduszu np. koszty prawne związane z obsługą funduszu, koszty banku depozytariusza, koszty prowadzenia rejestrów itp. Niektóre fundusze inwestycyjne mogą dodatkowo pobierać opłatę zmienną za zarządzanie - gdy fundusz osiągnie wynik lepszy niż ustalony dla niego benchmark, oraz opłaty związane z kosztami wykonywanych transakcji na rzecz brokerów i giełd.

Wysokość bieżącej opłaty stałej za zarządzanie w skali roku podana jest m. in.  karcie funduszu, w profilu funduszu na naszej stronie oraz w dokumencie Informacja o kosztach. Wysokość opłat bieżących podawana jest dokumencie Kluczowe Informacje dla Inwestorów (KIID), przy czym dotyczy ona wartości historycznej, najczęściej poprzedniego roku kalendarzowego.

Wszystkie wymienione opłaty naliczane są codziennie i codziennie wliczone zostają w wycenę jednostki funduszu inwestycyjnego publikowaną na stronie KupFundusz.pl i na stronie towarzystwa zarządzającego funduszem. Publikowana wycena zawiera zatem wszystkie wymienione opłaty.

Stawka opłaty manipulacyjnej (dystrybucyjnej) podana w karcie funduszu to opłata maksymalna, jaka została ustalona przez towarzystwo zarządzające funduszem. KupFundusz S.A. na drodze porozumienia z towarzystwem może zrzec się części lub całości tej opłaty. Użytkownicy platformy KupFundusz.pl są w całości zwolnieni z opłaty manipulacyjnej (dystrybucyjnej) w przypadku wszystkich transakcji wykonywanych na platformie czyli zakupu, zamiany, konwersji i sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszu.

Oznacza to, że nie zapłacą żadnej opłaty manipulacyjnej (dystrybucyjnej), która pomniejszyłaby inwestowany kapitał.

KupFundusz S.A. nie ma możliwości zmiany danych w karcie funduszu. Jest to dokument przygotowany przez towarzystwo i ono odpowiada prawnie za zawarte w nim informacje.

Opłaty bieżące, w tym opłata stała za zarządzanie, są uwzględnione w codziennej wycenie jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego ogłaszanej przez towarzystwo.  
Wysokość naliczonych opłat bieżących zależy więc od liczby dni, w których klient jest posiadaczem jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego. Opłaty bieżące nie są zatem naliczane raz w roku (choć ich stawka podawana jest w skali roku) , ani dopiero po umorzeniu jednostek uczestnictwa. 

Dane użytkowników KupFundusz.pl są szyfrowane. Dostęp do bazy danych jest ograniczony i stale monitorowany.

Pieniądze z odkupienia jednostek uczestnictwa przekazywane są na rachunek bankowy zarejestrowany na KupFundusz.pl. Rachunek ten jest przez nas weryfikowany – sprawdzamy, czy należy do osoby, która założyła konto na naszej platformie. Ponadto każde zlecenie sprzedaży jest autoryzowane kodem SMS wysyłanym na numer podany podczas rejestracji. Zmiana numeru telefonu wymaga odbycia rozmowy z naszym pracownikiem, który zweryfikuje tożsamość klienta. W naszej ocenie kradzież środków jest więc niemalże niemożliwa.

Pieniądze inwestorów są zapisane na rejestrach, a wpłaty do funduszu inwestycyjnego są dokonywane na prowadzony przez depozytariusza wydzielony rachunek funduszu. Ewentualna upadłość KupFundusz S.A. pozostanie bez wpływu na zainwestowane przez Klienta środki.

Towarzystwo funduszy inwestycyjnych (TFI) i zarządzane przez nie fundusze mają odrębną osobowość prawną, a co za tym idzie posiadają odrębne masy majątkowe. W efekcie TFI nie ma bezpośredniego dostępu do środków ulokowanych w funduszu, którym zarządza. Wpłaty do funduszu inwestycyjnego są dokonywane na prowadzony przez depozytariusza wydzielony rachunek towarzystwa.

Ograniczenie ryzyka upadłości funduszu inwestycyjnego zwiększa znacznie bezpieczeństwo powierzonych środków, ale nie ochroni nas całkowicie przed ryzykiem inwestycyjnym związanym z charakterem lokat funduszu. Z tego wynika, że realnym zagrożeniem dla środków w funduszu są straty wynikające z nietrafionych inwestycji zarządzających. Jednak działalność inwestycyjna funduszy została poddana wielu ograniczeniom ustawowym w celu zapobieżenia podejmowaniu przez zarządzających nadmiernego ryzyka.

Nie, w funduszach inwestycyjnych nie funkcjonuje żaden mechanizm gwarantowania środków, który byłby zbliżony do bankowego. Inwestowanie w fundusze wiąże się z ryzykiem.

Szczegółowe informacje na ten temat znaleźć można na naszym blogu.

• Klient, który posiada już aktywny dostęp do Strefy transakcyjnej dla funduszy krajowych na KupFundusz.pl.
• Klient, którego tożsamości została przez nas zweryfikowana poprzez wideoweryfikację lub wideo rozmowę z pracownikiem KupFundusz.
• Klient, który jest rezydentem Polski.

• Zgłoś do nas chęć podpisania umowy – telefonicznie lub mailowo.
  
• Uzgodnimy miejsce i termin spotkania oraz prześlemy szablon umowy.
  
• Nasz pracownik przyjedzie na spotkanie w wyznaczonym terminie ze wszystkimi potrzebnymi dokumentami.
  
  

• Jeżeli podpisujesz umowę w siedzibie KupFundusz S.A., strefa luksemburska zostanie aktywowana po podpisaniu umowy jeszcze w trakcie spotkania.
• Jeżeli podpisujesz umowę poza siedzibą KupFundusz S.A., strefa luksemburska zostanie aktywowana gdy tylko pracownik KupFundusz S.A. dostarczy umowę do naszej siedziby.